Cet été a été chargé pour les régulateurs de crypto-monnaie, avec des actions agressives signalant potentiellement une augmentation de l’activité de conformité à la protection des consommateurs.

Rien qu’en août, le Département des services financiers de New York (« DFS ») a intenté sa première action en justice contre une « entreprise de monnaie virtuelle » sous licence DFS – aboutissant à un règlement de 30 millions de dollars avec la plateforme d’investissement en crypto-monnaie Robinhood Crypto, LLC – et les États-Unis La Securities and Exchange Commission a inculpé 11 personnes dans une prétendue pyramide cryptographique et système de Ponzi appelé Forsage. Le Bureau du contrôle des actifs étrangers du Département du Trésor américain a sanctionné et interdit le mélangeur de devises Tornado Cash, alléguant que la plateforme avait blanchi plus de 7 milliards de dollars en monnaie virtuelle depuis son lancement en 2019.

Mesures d’application de la crypto-monnaie

Ces mouvements récents suivent d’autres qui signalent également que les régulateurs et les responsables de la justice sont plus agressifs avec les sociétés de cryptographie :

• En juillet, le ministère de la Justice a accusé un ancien employé de Coinbase de délit d’initié, alléguant qu’il avait partagé des informations privilégiées qui ont profité à son frère et à un ami. Dans ce cas, la SEC a pris la décision presque sans précédent d’étiqueter neuf jetons cryptographiques différents comme des titres, une décision signalant un changement significatif dans la façon dont les entreprises de cryptographie seront traitées à l’avenir.
• Quelques semaines plus tôt, le DOJ avait inculpé au pénal six personnes dans quatre cas distincts de fraude présumée à la crypto-monnaie, y compris le plus grand stratagème de jetons non fongibles connu à ce jour.
• Plus tôt cet été, DFS a publié ses premières directives sur les pièces stables, exigeant qu’elles soient entièrement adossées à une réserve séparée des fonds opérationnels des émetteurs et attestée régulièrement par un auditeur.
• La SEC a annoncé en mai qu’elle augmenterait ses actifs cryptographiques et son unité cybernétique de 20 postes, pour un total de 50 postes dédiés à la protection des investisseurs contre les menaces cryptographiques et cybernétiques.

Test de Howey et crypto-monnaies

En plus de ces actions, Gary Gensler, président de la SEC, a déclaré à plusieurs reprises qu’il pensait que la plupart des crypto-monnaies sont des titres tels que définis dans le « Howey Test », signalant que la SEC a l’intention d’aller de l’avant avec une réglementation accrue que l’industrie soupçonne depuis longtemps.

Ces mesures indiquent que les États-Unis se joignent probablement à de nombreux autres pays pour renforcer la réglementation de la crypto-monnaie (et probablement des actifs numériques). Dans l’industrie, certains craignent également une réglementation excessive, des dépenses commerciales et une complexité juridique concomitantes, et avec elles la possibilité que les entreprises se déplacent à l’étranger alors que le spectre des sanctions, des amendes et des poursuites pénales augmente.

Alors que la monnaie numérique devient de plus en plus courante, avec un rôle accru dans les transactions d’entreprise, il est essentiel que les propriétaires d’entreprise et les institutions financières de tous les secteurs se tiennent au courant des problèmes juridiques et de conformité.