Il existe plusieurs risques liés au secteur de la crypto-monnaie en Afrique. Le journal Star Victor Amadala a eu une conversation avec BinanceNils Andersen-Roedresponsable du renseignement et des enquêtes, EMEA, sur la manière de les contenir.

Risques et opportunités actuels autour de la crypto

Tout d’abord, j’aimerais partager quelques faits sur les risques liés aux crypto-monnaies par rapport aux risques du secteur financier traditionnel.

Selon Chainalysis, une société d’analyse de blockchain, sur toutes les transactions effectuées avec des crypto-monnaies en 2021, environ 0,15 % étaient associées à un type d’activité illicite.

Au cours de la même période, selon un rapport de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC), on estimait que 2 à 5 % du produit intérieur brut (PIB) mondial étaient associés à des activités illicites, en utilisant les services financiers traditionnels et la monnaie fiduciaire.

Semblables aux risques liés à l’investissement dans des produits financiers traditionnels, il existe des risques associés aux crypto-monnaies, cependant, ceux-ci ont tendance à être surestimés.

Il est important que les utilisateurs utilisent les crypto-monnaies et investissent judicieusement dans les crypto-monnaies.

Les gens ont besoin de savoir comment fonctionnent les crypto-monnaies et dans quel type de jetons, de produits ou de projets investir et comment ils fonctionnent.

Il est également important de pratiquer une bonne hygiène de sécurité, allant de la protection des phrases clés à l’utilisation de mots de passe forts, et d’être conscient des projets ou des investissements qui semblent trop beaux pour être vrais car ils pourraient être des investissements frauduleux.

Binance aide à combler le fossé des connaissances. Grâce à nos initiatives d’éducation, Binance s’engage à aider à éduquer les utilisateurs sur les meilleures pratiques cryptographiques de base, y compris l’hygiène des portefeuilles.

Par exemple, depuis le lancement de la Programmes Binance Masterclass, nous avons éduqué plus de 600 000 Africains sur les fondamentaux des crypto-monnaies, comment identifier les escroqueries et protéger leur parcours crypto.

Les partenariats avec les forces de l’ordre (LE), les organisations du secteur privé et les sociétés de traçage de crypto-monnaie pour protéger les utilisateurs constituent une autre excellente opportunité.

Par exemple, nous collaborons actuellement avec des forces de l’ordre et des groupes du secteur privé sur des projets impliquant des escroqueries à la crypto-monnaie, des ransomwares, le financement du terrorisme et du matériel d’exploitation sexuelle d’enfants.

Nous travaillons main dans la main avec ces groupes pour entreprendre des enquêtes préventives, soutenir celles en cours et fournir des services de sensibilisation et de formation.

En plus de cela, il est crucial d’établir des canaux de coopération internationale afin de partager les connaissances et les meilleures pratiques dans la lutte contre la cybercriminalité.

Plus important encore, le grand livre immuable de la blockchain offre la plus grande opportunité pour la sécurité des utilisateurs et la sécurité cryptographique et nous utilisons ces connaissances pour assurer la sécurité de notre plateforme et protéger nos utilisateurs.

La cryptographie est un mauvais choix pour le blanchiment d’argent, car elle permet aux forces de l’ordre et à nos propres enquêteurs de l’équipe des enquêtes de découvrir et de retracer les activités illicites beaucoup plus facilement que les transactions en espèces.

L’enregistrement public de la blockchain signifie que la plate-forme a une plus grande transparence et plus d’informations sur la source des fonds que les institutions financières traditionnelles, ce qui facilite le suivi et la traçabilité.

Vous ne pouvez tout simplement pas transférer de grosses sommes d’argent dans la crypto sans que les gens ne s’en aperçoivent.

Risques et opportunités émergents associés aux banques centrales promouvant les monnaies numériques des banques centrales (CBDC)

Nous accueillons la CBDC et c’est formidable de voir que les décideurs comprennent désormais la proposition de valeur et le potentiel de transformation des monnaies numériques.

Par exemple, la CBDC peut être une étape essentielle vers l’inclusion financière lorsque la géographie empêche les opérations bancaires physiques.

D’autre part, étant donné que les CBDC sont contrôlées par une seule entité, les problèmes de confidentialité constituent un risque potentiel en ce qui concerne la législation et l’adoption des CBDC.

Par conséquent, les décideurs politiques doivent trouver le juste équilibre. Nous soutiendrons toujours une réglementation intelligente car elle encourage l’innovation et contribue à assurer la sécurité des utilisateurs.

Investissements stratégiques pour atténuer les risques

Alors que la crypto-monnaie continue de permettre aux Kenyans de générer de la richesse, mon conseil est de rester engagé et attentif aux changements dans l’espace.

Avec de plus en plus de personnes intéressées et entrant dans l’espace de la région, l’éducation est essentielle.

L’éducation s’est avérée essentielle pour atténuer les risques associés à ces technologies en éduquant les utilisateurs sur la façon d’identifier les escroqueries.

De plus, en participant à des initiatives innovantes clés telles que La loi mondiale de BinanceProgramme de formation sur l’application de la loi, est un excellent moyen d’aider les forces de l’ordre et le système judiciaire de la région à détecter les crimes connexes.

Outre la formation, les forces de l’ordre devront également investir dans des outils d’analyse de la blockchain qui leur permettront de suivre les crypto-monnaies à travers la blockchain.

Comme les régulateurs ont montré un intérêt pour l’espace, je pense qu’une collaboration continue avec les parties prenantes de l’industrie et l’implication des sociétés de cryptographie dans l’élaboration des politiques peuvent aider à atténuer ces risques.

Problèmes supplémentaires auxquels est confronté l’espace crypto

Bien que les chiffres soient, par rapport au crime financier traditionnel (fiat), relativement faibles, nous constatons que les crypto-monnaies sont utilisées par les criminels.

Cela va de la cybercriminalité au financement du terrorisme ou au trafic de drogue et à la vente de matériel pédopornographique.

Des systèmes sophistiqués de surveillance des transactions qui détectent les transactions entrantes liées à des activités illicites et empêchent les transactions vers des adresses liées à des activités illicites pourraient constituer une solution.

En plus de cela, le fait d’avoir des systèmes de surveillance des transactions fiduciaires qui filtrent les activités liées au blanchiment d’argent, des systèmes de filtrage des sanctions et des contrôles d’intégration pourraient également aider à empêcher l’utilisation des plates-formes cryptographiques par des acteurs illicites et, ce faisant, à protéger les utilisateurs.