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Ceci est votre guide pour l’un des plus grands crashs cryptographiques.
Points clés
- FTX était l’un des plus grands échanges de crypto-monnaie au monde et son fondateur Sam Bankman-Fried était considéré comme le sauveur de l’industrie de la cryptographie.
- Du jour au lendemain, Bankman-Fried et FTX ont subi l’un des effondrements les plus spectaculaires de l’histoire.
Sam Bankman-Fried (connu sous le nom de SBF) est la dernière victime des marchés de la cryptographie. D’une valeur d’environ 850 milliards de dollars, la capitalisation boursière mondiale de la cryptographie a chuté de plus de 70 % après avoir atteint son sommet de 3 000 milliards de dollars en novembre 2021. En cours de route, de nombreuses plateformes et fonds de cryptographie ont fait faillite. Et maintenant, FTX, l’échange de crypto-monnaie de 32 milliards de dollars de SBF, a emboîté le pas, déposant le bilan le 11 novembre 2022. Du jour au lendemain, FTX a connu l’un des effondrements les plus dramatiques de l’histoire. Alors, qu’est-ce-qu’il s’est passé?
Le chevalier blanc de Crypto
Sam Bankman-Fried, aujourd’hui âgé de 30 ans, est né et a grandi en Californie. Après avoir obtenu son diplôme du MIT en 2014, il a commencé à travailler dans le secteur de l’investissement. En 2017, il a fondé Alameda Research, une société de trading de crypto-monnaie. Puis en 2019, il a fondé FTX, un échange de crypto-monnaie. Ces deux entités constituaient l’essentiel de la richesse de SBF – 26 milliards de dollars à son apogée.
Alors que les marchés de la cryptographie ont bondi en 2021, la fortune de Bankman-Fried a également augmenté. Il semblait que son succès était imparable. Il a acquis le statut de célébrité et a commencé à s’impliquer profondément dans la politique. Au cours de l’hiver cryptographique de 2022, SBF a été annoncé comme le sauveur de l’industrie de la cryptographie alors qu’il renflouait d’autres sociétés de cryptographie naissantes, dont Robinhood.
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FTX est rapidement devenu le troisième plus grand échange au monde. Sa valorisation a continué de gonfler, levant plus de 2 milliards de dollars de capital-risque depuis ses débuts. Son entreprise était soutenue par les meilleurs fonds de capital-investissement et fonds spéculatifs du monde et approuvée par des célébrités telles que la légende de la NFL Tom Brady, le mannequin Gisele Bundchen, Seinfeld co-créateur Larry David et les stars de la NBA Steph Curry et Shaquille O’Neal.
Les ennuis de FTX commencent
Binance, le plus grand échange de crypto en volume et concurrent de FTX, a été l’un des premiers investisseurs dans FTX. Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a décidé de revendre sa participation dans FTX à SBF en 2021. Au lieu de recevoir de l’argent, Binance a reçu 2,1 milliards de dollars en BUSD (un stablecoin fiat émis par Binance et Paxos) et en FTT (la propre crypto-monnaie native de FTX).
Le premier signe de difficulté est survenu lorsque le 2 novembre 2022, CoinDesk a publié un rapport contenant des nouvelles inquiétantes sur la santé financière d’Alameda et de FTX. Plusieurs jours plus tard, M. Zhao a déclaré qu’il vendrait ses 580 millions de dollars de jetons FTT. Cela a fait chuter le prix de FTT de plus de 80 % et en quelques jours, les investisseurs inquiets ont retiré 5 milliards de dollars de leurs fonds de la plateforme. Cela a conduit à une ruée bancaire classique, laissant FTX avec un manque de liquidités de 8 milliards de dollars.
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FTX s’effondre
Ayant un besoin urgent de liquidités, SBF s’est tourné vers son principal rival, Binance, pour un prêt. Après avoir initialement accepté cela le 8 novembre, Binance s’est retiré de l’accord le lendemain, forçant FTX à déposer le bilan le 11 novembre. Le même jour, SBF a démissionné de son poste de PDG et FTX a interrompu tous les retraits de crypto-monnaie. Les dégâts se sont rapidement propagés sur le marché de la cryptographie, car de nombreuses autres entreprises de cryptographie étaient exposées à FTX et FTT. Depuis les retombées, Bitcoin a atteint un creux de deux ans.
L’histoire ne s’arrête pas là. Le jour où la société a déclaré faillite, un pirate a volé plus de 400 millions de dollars de crypto à la société. L’effondrement a déclenché un certain nombre d’enquêtes de la SEC et du ministère de la Justice et en une semaine, la Securities Commission des Bahamas, où FTX était basée, a pris le contrôle de FTX en faillite.
SBF inculpé et arrêté
Le 12 décembre 2022, SBF a été arrêté aux Bahamas et inculpé de plusieurs délits, notamment de détournement de fil, de marchandises et de fraude en valeurs mobilières. Il est accusé d’avoir utilisé illégalement les fonds des clients pour aider Alameda, d’avoir menti aux investisseurs sur la situation financière de FTX et d’Alameda et d’avoir mal géré son entreprise.
Après avoir été extradé vers les États-Unis, le 22 décembre, SBF a été libéré moyennant une caution de 250 millions de dollars, la plus importante de l’histoire. SBF a plaidé non coupable. FTX compte actuellement plus d’un million de créanciers, les 50 plus grands devant près de 3,1 milliards de dollars. Les clients n’ont toujours pas pu retirer leurs fonds.
Se protéger
Alors, que pouvons-nous apprendre de la montée et de la chute soudaines de la faillite de SBF et FTX ? La fraude à la crypto-monnaie est un véritable problème qui affecte les investisseurs et les commerçants du monde entier. Il est important de comprendre que contrairement à l’investissement dans une action, l’industrie de la cryptographie est encore relativement nouvelle et très volatile. Il est encore relativement non réglementé avec peu de surveillance. Si vous souhaitez investir dans la cryptographie, vous ne devez investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
L’un des meilleurs outils pour vous protéger est un portefeuille non privatif. Cela signifie que des plates-formes comme FTX n’ont pas le contrôle de votre crypto-monnaie. Ceux qui ont utilisé un portefeuille de garde avec FTX risquent malheureusement de ne jamais récupérer leur argent. Il existe deux types de portefeuilles non dépositaires : les portefeuilles chauds et les portefeuilles froids.
Les portefeuilles chauds sont connectés à Internet, par exemple via votre téléphone ou votre ordinateur, tandis que les portefeuilles froids sont des périphériques matériels sur lesquels vous pouvez stocker votre crypto hors ligne. Garder votre crypto-monnaie dans un portefeuille froid vous rend moins vulnérable au piratage et aux attaques en ligne. Cependant, les portefeuilles froids sont plus lourds à utiliser et si vous oubliez vos informations de sécurité, vous n’aurez peut-être plus jamais accès à votre crypto.
Assurez-vous de conserver des registres détaillés et de télécharger toutes vos transactions et avoirs. Malheureusement, les utilisateurs de FTX ne peuvent pas se connecter et accéder à leurs relevés. Vous en aurez besoin à des fins fiscales et comme preuve de vos avoirs pour récupérer ce que vous pouvez.
Bien qu’il n’existe aucun moyen infaillible de vous protéger contre les activités frauduleuses liées à la crypto-monnaie, vous pouvez prendre certaines mesures pour réduire le risque d’en être victime. Soyez vigilant lorsque vous traitez avec des parties inconnues ou lorsque vous envisagez des investissements liés à la cryptographie. La crypto est encore une nouvelle industrie, vous ne devez donc investir que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. De cette façon, si votre plate-forme tombe en panne comme FTX l’a fait, vous n’aurez pas perdu vos économies.
