La crypto-monnaie est une nouvelle façon passionnante d’interagir avec l’argent. Cependant, les escrocs cherchent à profiter des personnes qui ne savent pas comment naviguer dans ce monde nouveau et souvent complexe. Les escroqueries à la crypto-monnaie sont devenues la nouvelle fraude de choix pour les cybercriminels qui cherchent à gagner rapidement de l’argent.

Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur les types d’escroqueries cryptographiques les plus courants et sur la manière de vous en protéger.

Qu’est-ce qu’une escroquerie à la crypto-monnaie ?

Les escroqueries aux crypto-monnaies sont une forme de fraude financière qui utilise les crypto-monnaies comme appât pour attirer les gens dans des stratagèmes d’escroquerie.

Les escroqueries cryptographiques peuvent prendre de nombreuses formes, mais elles ont toutes un point commun : elles utilisent la promesse de s’enrichir rapidement grâce à la crypto-monnaie pour convaincre les gens d’envoyer de l’argent et des informations personnelles.

Les escrocs créent souvent de faux sites Web ou de faux comptes de médias sociaux qui se font passer pour des entreprises et des individus légitimes, tels que échanges cryptographiquesdes plateformes DeFi ou des célébrités.

Les escrocs en crypto utilisent de plus en plus les médias sociaux et les e-mails pour cibler les victimes, qu’ils pensent être mûres pour un pitch. Ils ciblent également les personnes ayant une faible connaissance de la crypto ou celles qui ont été touchées par une récente baisse de prix de leurs investissements et qui cherchent à se rétablir.

Le but est simple : récupérer votre argent et courir.

Sans surprise, ces types d’escroqueries sont récemment devenus plus répandus en raison de la facilité avec laquelle les criminels manipulent le contenu en ligne via des robots et d’autres moyens. De nombreux investisseurs ont perdu des centaines de milliers voire des millions de dollars.

Bien qu’il existe des moyens légitimes pour moiinvestir dans la crypto-monnaie et faire des profits, il existe également d’innombrables escroqueries qui tentent de voler votre argent durement gagné. En raison de la prévalence de ces escroqueries, vous devez être conscient de la façon dont ces stratagèmes fonctionnent maintenant plus que jamais, afin de ne pas devenir une victime.

Types d’escroqueries cryptographiques

Il existe de nombreux types d’escroqueries cryptographiques, et il est important de savoir comment les repérer afin d’éviter d’être victime d’une arnaque. Voici quelques exemples.

Schémas de pompage et de vidage cryptographiques

Également connu sous le nom d' »escroqueries au tirage de tapis », les escroqueries par pompage et vidage consistent à gonfler artificiellement le prix d’un actif avant de le vendre à profit. Dans le cas de la crypto-monnaie, cela pourrait signifier gonfler artificiellement le prix d’une pièce en la promouvant sur les réseaux sociaux ou dans des groupes de discussion en utilisant de fausses informations sur son potentiel, ses cas d’utilisation, etc. Le ou les escrocs achèteront de grandes quantités de la crypto-monnaie à des prix artificiellement bas, puis vendez-la plus tard à des prix plus élevés pour réaliser un profit rapide une fois que les investisseurs ont été attirés par le battage médiatique.

Les escroqueries par phishing

Les escroqueries par hameçonnage sont un type de fraude par lequel un cybercriminel envoie de faux e-mails ou des messages se faisant passer pour une entreprise de bonne réputation afin d’inciter les gens à cliquer sur des liens qui les mèneront à un site Web d’hameçonnage.

L’objectif est que les victimes saisissent leurs coordonnées, telles que les clés privées, qui sont ensuite volées et utilisées par l’escroc. Les e-mails sont souvent très bien faits, il peut donc être difficile de dire qu’ils sont faux. Ils peuvent également inclure un logo ou une autre marque officielle de la véritable entreprise pour les rendre plus convaincants. Ces dernières années, il y a eu une augmentation des stratagèmes de phishing ciblant les utilisateurs de crypto-monnaie. Ces escroqueries impliquent généralement un e-mail demandant des clés privées ou promettant des pièces gratuites qui n’existent pas.

Schémas de Crypto Ponzi

Les stratagèmes de Ponzi sont des opportunités d’investissement qui promettent des retours sur investissement élevés, mais en réalité, ils prennent l’argent des nouveaux « investisseurs » pour rembourser les « investisseurs » existants.

Les schémas de crypto Ponzi (ou schémas pyramidaux) prennent souvent la forme de systèmes de « staking » ou de « cloud mining » où les utilisateurs sont invités à déposer des pièces sur un compte et se voient promettre un retour sur investissement élevé dès qu’ils atteignent un seuil minimum. En réalité, ces projets n’existent pas, et ils ne peuvent pas générer de bénéfices car ils ne possèdent aucun actif. Ces schémas reposent sur l’attraction de plus en plus de personnes avec des promesses de rendements plus élevés, qui deviennent rapidement insoutenables et s’effondrent lorsqu’elles deviennent impossible de tenir ces promesses.

Escroqueries aux cadeaux

Il existe différents types d’escroqueries gratuites qui ciblent les utilisateurs de crypto.

Le premier type est celui où quelqu’un prétend être une figure bien connue dans l’espace et propose de donner une grande quantité de crypto-monnaie si vous lui envoyez d’abord une plus petite quantité.

Le deuxième type est lié au phishing, où quelqu’un crée un faux site Web ou un profil de réseau social qui ressemble à un service d’échange ou de portefeuille légitime et vous demande d’y déposer des fonds pour recevoir une plus grande quantité de crypto-monnaie.

Le troisième type est celui où quelqu’un promet de doubler votre crypto-monnaie si vous lui envoyez la moitié de ce que vous possédez. Ces escroqueries sont courantes car elles s’attaquent à des personnes qui sont nouvelles dans l’espace et qui ne savent peut-être pas comment ces choses fonctionnent. Ils ciblent également les personnes désireuses de mettre la main sur une crypto-monnaie gratuite.

Assurez-vous de faire vos recherches avant d’envoyer des fonds à qui que ce soit, peu importe qui ils prétendent être.

Escroqueries cryptographiques par chantage ou extorsion

Si vous faites l’objet d’un chantage ou d’une extorsion, il y a de fortes chances que l’escroc exige un paiement en crypto-monnaie.

Ils peuvent menacer de divulguer des informations sensibles ou de nuire à votre réputation si vous ne payez pas. Ces escroqueries peuvent être particulièrement efficaces car elles exploitent nos peurs et nos désirs naturels pour garder nos secrets cachés. Cependant, les e-mails d’extorsion cryptographique sont généralement une arnaque, et les informations supposées qu’ils possèdent sur vous ne sont en fait pas réelles. Vous pouvez donc simplement ignorer ces e-mails et ne leur envoyer aucun chiffrement.

Comment repérer une escroquerie cryptographique

Les escroqueries à la crypto-monnaie sont courantes et pas toujours évidentes à repérer. Néanmoins, vous devez rechercher certains signaux d’alarme lorsque vous décidez d’investir ou non dans une crypto-monnaie.

Voici quelques conseils!

Si c’est trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas.

Le premier signe d’une escroquerie est lorsqu’une entreprise offre une opportunité d’investissement qui semble trop belle pour être vraie, comme verser des rendements hebdomadaires ou offrir des rendements allant jusqu’à 100 %. Ce sont des signes classiques des schémas de Ponzi, où les gens paient de l’argent en échange de rien du tout. Si le site Web semble trop beau pour être vrai, c’est probablement le cas. Cela pourrait être dû au fait qu’ils utilisent de fausses critiques et évaluations de vraies personnes qui ont été payées par l’entreprise derrière le système de crypto-monnaie.

Attention aux drapeaux rouges !

Certains drapeaux rouges peuvent indiquer que vous avez affaire à une arnaque cryptographique. Par exemple, si quelqu’un promet des rendements garantis ou essaie de vous faire pression pour que vous investissiez rapidement, c’est un signal d’alarme majeur. D’autres signes avant-coureurs incluent des revendications irréalistes, des bonus promis pour avoir référé d’autres personnes et des pressions pour garder votre investissement secret. Si vous voyez l’un de ces drapeaux rouges, il est préférable de rester à l’écart et de trouver une opportunité d’investissement plus réputée.

Faites des recherches sur l’équipe du projet.

Il y a quelques éléments clés à rechercher lors de la recherche d’une équipe. Premièrement, les membres de l’équipe sont-ils de vraies personnes avec des identités vérifiables ? Deuxièmement, quel est leur palmarès ? Ont-ils été impliqués dans des projets réussis dans le passé ? Troisièmement, ont-ils les compétences et l’expertise nécessaires pour mener à bien le projet qu’ils proposent ?

Regardez le projet en détail.

Existe-t-il un livre blanc décrivant les objectifs et la feuille de route du projet ? Le projet a-t-il un produit ou un prototype fonctionnel ? Existe-t-il des cas d’utilisation clairs pour le jeton en cours de création ? Existe-t-il une communauté autour du projet ? Tous ces facteurs peuvent vous aider à évaluer si un projet vaut la peine d’investir ou non.

Méfiez-vous des projets et développeurs anonymes.

Lorsque vous investissez dans la crypto-monnaie, méfiez-vous des projets et des développeurs qui restent anonymes. Bien qu’il existe des raisons légitimes pour l’anonymat, il peut également être utilisé pour cacher une activité louche. Faites vos recherches pour vous assurer que le projet est légitime avant d’investir.

Comment se protéger des escroqueries cryptographiques

Méfiez-vous des opportunités d’investissement qui semblent trop belles pour être vraies. Les crypto-monnaies sont encore relativement nouvelles et n’existent pas depuis assez longtemps pour que quiconque en ait une réelle expertise, alors si quelqu’un le prétend, courez !

Faites vos recherches avant d’investir dans les crypto-monnaies. Il suffit d’une mauvaise expérience avec les escroqueries cryptographiques pour causer des dommages durables à vos finances. Ne laissez pas cela se produire en ne faisant rien du tout !

À éviter d’être pris dans une escroquerie par hameçonnage, il est important de vérifier l’URL du site Web que vous visitez et de vous assurer qu’il est légitime. Si vous recevez un e-mail de votre échange crypto ou d’une autre société demandant des informations personnelles, assurez-vous de les contacter directement avant de saisir des détails sur un site tiers.

Ignorer les demandes urgentes. Si quelqu’un associé à un projet vous demande constamment de lui envoyer de l’argent ou de prendre une autre mesure immédiatement, c’est un signe qu’il essaie de vous arnaquer. Les projets légitimes ne vous mettront jamais la pression d’investir rapidement ou de prendre d’autres mesures sans vous donner le temps de faire des recherches et de prendre une décision éclairée.

Ne répondez pas aux contacts non sollicités. Si vous recevez un contact non sollicité de quelqu’un prétendant être un expert en crypto ou promettant des retours incroyables sur votre investissement, il s’agit probablement d’une arnaque. Ne répondez pas à ces demandes et ne divulguez jamais vos informations personnelles ou vos informations financières. Supprimez tous les e-mails ou messages suspects et signalez l’escroc aux autorités si vous le pouvez. En étant conscient des signes courants d’une escroquerie cryptographique, vous pouvez vous protéger et protéger votre argent.

Signalez immédiatement toute activité suspecte. Si vous pensez que quelque chose pourrait être une arnaque cryptographique, signalez-le aux autorités compétentes. Les escroqueries peuvent être difficiles à repérer, mais il y a des signaux d’alarme courants à surveiller, tels que des promesses de rendements garantis ou trop élevés, une pression pour investir rapidement et des risques d’investissement vagues ou inexistants. Si vous ne savez pas si quelque chose est une arnaque, faites preuve de prudence et signalez-le si vous en ressentez le besoin.

Conclusion

Il est important d’être conscient des signes que quelqu’un pourrait essayer de vous escroquer. Si c’est le cas, pas de panique. Suivez simplement les étapes répertoriées dans cet article pour vous assurer que vos fonds cryptographiques restent en sécurité et que vous ne serez pas victime de fraude cryptographique.

La meilleure façon d’éviter de se faire arnaquer est de vous renseigner et de mener vos propres recherches avant de prendre des décisions d’investissement. Cela vous permettra non seulement d’évaluer si une offre sonne bien ou non, mais aussi de vous assurer que l’entreprise derrière elle a ce qu’il faut quand vient le temps d’exécuter ses promesses (ou son absence).