Depuis que Bitcoin (BTC) a commencé à gagner en popularité ces dernières années, les services gouvernementaux du monde entier surveillent de près la crypto-monnaie. À l’origine, le danger associé au Bitcoin était souvent décrit comme un « risque spéculatif ». Le manque de réglementation et d’informations fiables sur le marché de la cryptographie, associé à l’augmentation rapide de la valeur des crypto-monnaies et au désir de gagner de l’argent, ont permis à de mauvais acteurs d’entrer dans l’espace. En fait, la fraude aux crypto-monnaies est désormais un problème majeur à l’échelle mondiale.

Selon un Customer Protection Data Spotlight publié par la Federal Trade Commission (FTC), les rapports sur les arnaques aux investissements en crypto-monnaie ont augmenté rapidement avec près de 7 000 personnes signalant des pertes de plus de 80 millions de dollars dues à ces escroqueries depuis octobre 2020, soit environ 12 fois le nombre de rapports. par rapport à la même période un an plus tôt. Les rapports du FTC Consumer Sentinel Network suggèrent également que les escrocs « profitent du buzz autour de la crypto-monnaie en attirant les gens vers de fausses opportunités d’investissement en nombre record ».

Source : Commission fédérale du commerce

« À l’instar d’Internet, le développement rapide du marché des crypto-monnaies a engendré une pléthore de problèmes, notamment de nouvelles escroqueries amoureuses et des stratagèmes de Ponzi. Pour aider à protéger nos utilisateurs contre la fraude et d’autres activités criminelles, nous avons développé un système avancé de contrôle des risques pour sécuriser les transactions. Ce système protège non seulement les données des utilisateurs, mais réduit les frictions avec les clients car il accélère les paiements et les transactions pour les utilisateurs de confiance », a expliqué Jeff Mei, directeur de la stratégie mondiale.

L’importance des mesures de contrôle des risques cryptographiques

Le maintien de la sécurité et de la sûreté des actifs des utilisateurs est la principale priorité de l’équipe de gestion des risques de Huobi. Ainsi, si un utilisateur est victime de fraude, de vol ou d’autres activités criminelles, l’équipe Huobi travaille avec diligence avec l’utilisateur pour mettre en œuvre les mesures de contrôle des risques appropriées.

L’étude de cas suivante est basée sur un incident réel qui s’est produit sur la plate-forme de Huobi. Veuillez noter qu’il s’agit d’un exemple unique et que les mesures de contrôle des risques varient en fonction du cas individuel. Le nom de la victime a été remplacé pour protéger sa vie privée.

Cas utilisateur : Vol d’actifs

En mars 2020, Bob, un utilisateur de Huobi, s’est connecté à un site Web pour un portefeuille PC via une recherche Google et a importé son magasin de clés. Cependant, il ne savait pas que le site Web était un faux et en fait une arnaque par hameçonnage.

Le système a provoqué une erreur lorsqu’il a saisi le mot de passe pour la première fois, il l’a donc saisi à nouveau et a finalement pu ouvrir la page Web du portefeuille.

Le lendemain, lorsque Bob s’est connecté au site officiel du portefeuille, il a découvert que tous ses actifs avaient été volés. Lorsqu’il a vérifié les enregistrements de transfert, Bob s’est rendu compte que les actifs de son portefeuille avaient été transférés dans les 10 minutes suivant la saisie du mauvais mot de passe la veille.

Parce que le montant volé était important, Huobi a été immédiatement informé. L’équipe Huobi a ensuite analysé les adresses liées aux actifs volés, suivi les dernières adresses d’afflux des actifs et ajouté les informations d’adresse pertinentes au système de suivi de la chaîne de sécurité de l’entreprise et au système de surveillance pour suivre automatiquement les actifs de la chaîne.

Quatre jours plus tard, le système Huobi a détecté l’afflux d’actifs présumés volés et la plate-forme a automatiquement imposé des restrictions de retrait à l’utilisateur qui a déposé les actifs, de sorte que l’utilisateur ne pouvait pas retirer de fonds via le canal Huobi.

Depuis que Bob a signalé l’incident aux autorités, la police a contacté Huobi après avoir appris que l’entreprise avait restreint les comptes liés aux avoirs volés. Huobi a coopéré avec les autorités pour leur fournir les informations dont elles avaient besoin. En fin de compte, les actifs volés de Bob ont été récupérés.

Système et stratégies : contrôle avancé des risques peer-to-peer de Huobi

Le trading peer-to-peer fait référence au transfert d’actifs entre deux parties à un prix convenu tout en offrant une flexibilité et une personnalisation améliorées. Alors que le volume des échanges continue de monter en flèche, le commerce P2P devient de plus en plus populaire dans le commerce de crypto.

Pour s’assurer que les deux parties respectent les conditions convenues et gèrent correctement les crypto-monnaies réglées, Huobi P2P s’engage à fournir aux utilisateurs une plate-forme fiable et des mesures de prévention des risques complètes. Sécurisé et éprouvé, Huobi P2P accorde toujours la plus haute priorité à la sécurité de ses clients et de leurs actifs et procède ainsi à des examens réguliers et à une surveillance des risques des informations des utilisateurs afin de prévenir toute fraude potentielle et tout comportement trompeur.

Stratégies de contrôle des risques

La stratégie de contrôle des risques de Huobi P2P se compose de plusieurs stratégies pour identifier et intercepter les risques potentiels :

Isolement de la monnaie fiduciaire avec les exigences réglementaires

Afin de répondre aux exigences du commerce mondial, la plate-forme P2P fournit la devise la plus appropriée en fonction des caractéristiques géographiques des clients et prend en charge les méthodes de paiement locales les plus populaires. Pour certaines exigences réglementaires renforcées, la plate-forme restreint certaines devises qui ne sont disponibles que pour les résidents locaux et n’autorise pas le commerce transfrontalier.

Stratégie anti-escroquerie romantique (pour l’Indonésie, Taïwan et la Malaisie actuellement)

Huobi identifie les victimes potentielles d’escroqueries amoureuses et intercepte toutes les transactions qui suivent le plus rapidement possible. En plus d’intercepter les transactions et de fournir une éducation aux risques liés aux escroqueries amoureuses, Huobi P2P émet des avertissements de risque aux utilisateurs qui envoient des actifs à des adresses à risque moyen et élevé. De plus, toutes les adresses considérées comme potentiellement frauduleuses sont surveillées afin d’éviter que des fonds ne soient retirés jusqu’à ce que les clarifications nécessaires soient apportées.

Huobi s’est engagé à étendre la couverture de sa stratégie de contrôle des risques pour améliorer la sécurité des actifs et des transactions des utilisateurs au cours des dernières années. Le 22 juillet 2021, une stratégie mise à jour contre les escroqueries amoureuses a été lancée pour protéger les utilisateurs susceptibles d’être victimes d’escroqueries amoureuses en Indonésie. Si un utilisateur est identifié comme une victime potentielle, Huobi P2P en informera l’utilisateur en conséquence pour assurer la sécurité des actifs.

Suivi des commandes en temps réel

Huobi P2P identifie les commandes impliquant une fraude et/ou un vol de compte, les intercepte et élimine automatiquement les comptes frauduleux en temps opportun.

Vérification avancée automatique et manuelle

Les images et les identifiants des utilisateurs sont soigneusement vérifiés et recoupés par des programmes d’algorithmes de bord pour confirmer l’authenticité de leurs identités. Les fraudeurs utilisant de fausses identités sont rapidement interceptés.

Vérification avancée pour les commerçants et les annonceurs (pour les transactions P2P et passerelle fiat)

Tous les commerçants et annonceurs sont tenus de passer des vérifications d’identité avancées avant d’intégrer et de publier des publicités. Cela inclut les contrôles Jumio pour les documents d’identité nationaux et les vérifications par correspondance.

Remarque : Ces stratégies couvrent tous les utilisateurs d’échange (ou les annonceurs ou les commerçants, le cas échéant) sur les transactions P2P et 30 devises fiduciaires, sauf indication contraire.

Programme de protection du commerce et plan de gardiennage

La plate-forme a préparé un total de 50 000 dollars Huobi (HUSD) en fonds de sécurité aux utilisateurs qui aident à prévenir les escroqueries potentielles et à éliminer les contrevenants. Les utilisateurs peuvent aider en signalant les comportements à risque ou suspects à la plate-forme pour une enquête plus approfondie.

Solutions contre la fraude et les escroqueries

Fraude aux télécommunications

Huobi utilise un service de messages courts (SMS) ou des e-mails pour envoyer des rappels de risque aux utilisateurs susceptibles d’être victimes d’une fraude en matière de télécommunications et ayant activement retiré des fonds. Il est rappelé aux utilisateurs de vérifier activement la possibilité de fraude. De plus, Huobi P2P contactera continuellement les utilisateurs à haut risque en envoyant des messages contenant des informations utiles sur l’éducation aux risques afin de renforcer leur sensibilisation à la prévention des risques.

Les escroqueries au jeu

Huobi P2P a étendu ses procédures d’évaluation concernant les escroqueries liées aux jeux d’argent. Les utilisateurs qui déposent des actifs de maisons de jeux seront rapidement bloqués. Les utilisateurs seront également tenus de fournir une preuve concernant la source de leurs actifs.

Blanchiment d’argent

Huobi P2P considère d’abord les différents facteurs de risque associés à un client suspecté de blanchiment d’argent. À partir de là, une surveillance des risques est effectuée, notamment en identifiant correctement les clients, en examinant régulièrement les informations de base sur les clients et en testant en permanence les niveaux de risque des clients. Les normes d’examen sont ensuite relevées en fonction du niveau de risque du client.

Après l’évaluation du système de contrôle des risques ou la vérification du personnel de contrôle des risques, s’il est considéré que l’utilisateur a directement participé ou aidé à des activités de blanchiment d’argent et/ou criminelles, ses comptes et les fonctions de compte associées seront restreints en permanence.

Jumio, un système de certification de maîtrise des risques

Pour mieux répondre aux exigences Know Your Customer du Financial Action Task Force, Huobi P2P a intégré Jumio, un système amélioré KYC qui fournit une variété d’outils d’identité numérique pour valider l’identité des clients et s’assurer que les opérations proviennent des clients eux-mêmes.

Jumio propose une variété de solutions, notamment :

• Vérification d’identité — vérifie l’authenticité et la validité des identifiants soumis et extrait les données des identifiants vérifiés.
• Vérification de l’identité : fait correspondre le visage à la photo sur les pièces d’identité et utilise la détection de la vivacité pour valider qu’un utilisateur est une personne vivante.
• Vérification des documents — extrait les adresses, les dates d’émission et les noms des relevés bancaires et des factures de services publics.
• Authentification — utilise la détection de vivacité pour faire correspondre le visage à l’image conservée dans le fichier.

À partir du 9 juillet 2021, tous les utilisateurs qui souhaitent publier des publicités devront d’abord passer une vérification avancée.

« En tant que participant majeur sur le marché mondial du trading de crypto-monnaie, Huobi continuera d’optimiser et de mettre à niveau son système de contrôle des risques pour s’assurer qu’il dispose de solides capacités anti-fraude. Cela nous permettra de continuer à lutter contre la criminalité liée aux crypto-monnaies et à créer un environnement de développement de marché sain », a commenté Mei.