Les crypto-monnaies sont censées rendre le dollar américain obsolète. Mais l’engouement pour le crypto trading de cette année signifie que les entreprises qui aident les investisseurs à acheter et à vendre de la monnaie numérique ont engrangé ces billets verts à l’ancienne.

La valeur totale du marché des crypto-monnaies a plus que triplé en moins de six mois et a brièvement dépassé les 2,5 billions de dollars en mai, selon les chiffres de CoinMarketCap. Alors qu’une vague de nouveaux commerçants et investisseurs en cryptographie montait à bord du train en marche rapide, ils ont laissé derrière eux une traînée de milliards de dollars de revenus pour les entreprises où les pièces numériques étaient échangées.

Robinhood peut proposer des transactions sans commission, mais le courtier en ligne profite de ces transactions en vendant des données à des sociétés de trading à haute fréquence. Au premier trimestre, Robinhood a généré près de 88 millions de dollars de revenus grâce à son activité de crypto-monnaie, a révélé la société dans son premier appel public à l’épargne (IPO) auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis plus tôt ce mois-ci. Et 34% de ce total provenaient de Dogecoin, la pièce créée à l’origine comme une blague qui fait maintenant partie des Top. 10 plus grandes crypto-monnaies.

Coinbase génère des revenus nets moyens de 34 à 45 dollars par mois grâce à ses 6,1 millions de clients de détail qui effectuent des transactions, soit l’équivalent de 540 dollars par an, a révélé la société dans son dernier compte de résultat. En comparaison, un fonds indiciel à faible coût qui suit un indice de référence comme le S&P 500 peut facturer 3 $ par an pour chaque tranche de 10 000 $ investie.

Ce qui est clair, c’est que les entreprises profitent – ​​soit directement des frais de négociation, soit indirectement en vendant des données – alors que les gens essaient de chasser la crypto-monnaie la plus en vogue sur la lune, et espèrent qu’elle n’atterrit pas avec un raté. « La vitesse de l’argent est beaucoup plus élevée sur la planète crypto », note Matthew Sigel, responsable de la recherche sur les actifs numériques pour VanEck. « Les frais peuvent s’additionner pour les commerçants actifs. »

Voici comment empêcher vos frais de trading de crypto de sortir de ce monde.

Comment maintenir les frais de trading crypto bas

Le trading de crypto est encore relativement nouveau puisque Bitcoin n’est entré en scène qu’il y a un peu plus d’une décennie. En conséquence, il n’y a pas encore de norme de l’industrie sur la façon dont les courtiers répercutent les frais connexes. Le modèle sans commission de Robinhood a fait l’objet d’un examen minutieux, d’autant plus que la société se prépare pour sa prochaine introduction en bourse.

Les frais varient considérablement, même parmi les courtiers axés sur la cryptographie – et sont souvent un peu déroutants. Coinbase et Gemini facturent tous deux un écart de 0,5% (ou des frais de commodité) sur toutes les transactions, plus des frais qui commencent à 0,99 $, selon la taille de la transaction.

Mais les frais que vous payez réellement représentent généralement un pourcentage du montant total de l’achat – et peuvent atteindre 1,5% chez Coinbase, note Justin Barlow, analyste de recherche chez The Tie, un fournisseur de services d’information pour les actifs numériques. Bien que les frais pour les transactions cryptographiques soient généralement plus élevés que sur d’autres marchés, il existe des moyens de les réduire.

Barlow propose quatre idées :

• Optez pour des échanges décentralisés. Ces échanges éliminent tout « homme du milieu », permettant des échanges cryptographiques d’égal à égal, et ils offrent des frais peu élevés (au-delà des frais de transaction). Les exemples incluent Uniswap et PancakeSwap, qui facturent des frais fixes de 0,3 % et 0,25 %, respectivement.
• Trouvez des échanges centralisés avec des frais moins élevés. Ces bourses utilisent cet « intermédiaire », mais certaines, comme FTX US, ont des frais inférieurs à ceux de Coinbase.
• Inscrivez-vous pour des comptes « pro », si éligibles. Coinbase Pro facture des frais qui représentent une fraction de ce que les utilisateurs standard paieront.
• Détenir des pièces qui offrent une remise commerciale. Binance.US offre aux clients une remise de 25 % sur les transactions au comptant s’ils détiennent la monnaie binance de l’entreprise sur leur compte.

Moyens alternatifs à faible coût pour parier sur la crypto

L’achat direct de pièces virtuelles n’est pas le seul moyen de participer à l’univers plus large de la cryptographie. Les options incluent l’investissement dans des fonds qui suivent les pièces elles-mêmes, l’investissement dans des fonds qui suivent l’industrie ou l’achat d’actions d’actions spécifiques.

Vous pouvez investir dans des fonds qui détiennent des bitcoins et d’autres grandes crypto-monnaies, et peuvent offrir plus d’avantages de diversification et des frais moins élevés. Invictus Capital possède un fonds indiciel qui suit les 20 principales crypto-monnaies et facture des frais de gestion de 0,5%. Ce montant est comparable, sinon inférieur, à de nombreux fonds communs de placement.

Au sein du marché boursier, il existe des fonds négociés en bourse (ETF) qui suivent les entreprises susceptibles de bénéficier du trading de crypto-monnaie ou de la technologie blockchain. Deux des plus grands exemples de chacun – un fonds blockchain d’Amplify Investments et un fonds axé sur la cryptographie d’Exchange Traded Concepts – ont des ratios de dépenses de 0,85% et 0,71%, respectivement. Cela équivaut à 85 $ par an en frais.

Enfin, certains investisseurs boursiers ont acheté des actions de Coinbase comme proxy du marché des crypto-monnaies depuis le début de l’action en avril, et d’autres peuvent considérer Robinhood comme un pari similaire. Bien que l’achat d’actions soit désormais gratuit chez la plupart des courtiers, cela augmente le risque (pour ne pas dire que les crypto-monnaies ne le font pas).

Cependant, si vous avez à cœur les crypto-monnaies, attendez-vous à ce que davantage de concurrence fasse baisser les frais. « En supposant un marché concurrentiel – ce qui est très certainement la crypto – le prix d’une transaction blockchain devrait finalement tomber quelque part près du coût de la puissance de calcul nécessaire pour l’exécuter », a déclaré Sigel.

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