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Alors que l’intérêt du public pour l’investissement en crypto-monnaie a grimpé en flèche, les escroqueries en matière de crypto-monnaie ont également augmenté.

Entre 2020 et 2021, la quantité de crypto détenue par l’investisseur moyen a grimpé de plus de 15%, a constaté la Financial Conduct Authority. Mais la peur des investisseurs de passer à côté de ce nouveau secteur en vogue a attiré les escrocs, grands et petits.

Dans cet article, nous allons vous montrer :

• Comment repérer les escroqueries courantes en crypto-monnaie à un kilomètre de distance
• Les clés pour éviter la fraude et garder la main sur votre crypto
• Les portefeuilles crypto les plus sûrs pour stocker votre richesse

La crypto est-elle sûre ?

Même les investisseurs chevronnés demandent souvent : la crypto-monnaie est-elle sûre ?

Comme pour tout autre investissement populaire, il y a toujours des voleurs qui cherchent à profiter de l’empressement des investisseurs à gagner et de leur manque d’expertise.

Les crypto-monnaies – en particulier le bitcoin – sont des nouvelles chaudes. Ils ont produit des rendements dont les investisseurs du S&P 500 ou du FTSE 100 ne pouvaient que rêver.

Cela attire naturellement les escrocs. Et il peut être un peu difficile d’éliminer les escrocs de ceux qui sont juste compétents.

En effet, la crypto-monnaie est une idée compliquée et une grande partie de l’industrie se trouve dans une zone grise réglementaire.

La crypto-monnaie est prouvée mathématiquement sécurisée. Les transactions impliquant des monnaies numériques sont stockées dans des blocs liés entre eux dans une chaîne.

Une fois qu’un bloc a été ajouté à la fin de la chaîne, il ne peut pas être supprimé ou annulé.

Tous les ordinateurs qui sécurisent le réseau partagent une copie conforme du bon registre des transactions. Ils sont récompensés dans la devise interne d’une blockchain, comme le bitcoin ou l’éther, pour la garder en sécurité et à jour.

Mais ce n’est pas la question que se posent la plupart des investisseurs. La crypto a été largement utilisée comme méthode de paiement pour les escroqueries, les méfaits et les demandes de rançon.

L’exemple le plus notoire est le piratage du ransomware NHS de 2017. Cela a conduit à la destruction des services de santé d’urgence du Royaume-Uni dans le cadre d’une cyberattaque mondiale.

Il est clair qu’il y a des risques et des dangers pour les non-initiés.

En savoir plus : Trading de crypto-monnaie pour les débutants

Repérer une arnaque à la crypto-monnaie

La liste suivante couvre les principaux types d’escroquerie à la crypto-monnaie. Comme pour toute décision d’investissement, la meilleure façon de se protéger est de :

• Ne prenez jamais aucune information pour argent comptant.
• Restez curieux.
• Faites toujours vos propres recherches avant de faire des transactions financières.

Escroqueries Coinbase

La plate-forme de négociation Coinbase* est l’une des marques de crypto-monnaie les plus reconnues au monde. L’échange est devenu public à la bourse Nasdaq en Amérique en avril 2021.

Mais sa popularité l’a conduit à être utilisé dans des escroqueries par SMS et par e-mail par hameçonnage.

Ces types de fraude visent à amener la victime potentielle à cliquer sur un lien douteux. La visite de ce site Web louche permet aux voleurs d’installer des logiciels malveillants ou d’autres logiciels malveillants sur le mobile ou le PC de leur cible, de récolter leurs données ou de voler d’autres informations personnelles.

C’est une arnaque low-tech, mais efficace.

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Escroqueries au support technique

Quand il y a de l’argent en jeu, nous voulons souvent nous en remettre à quelqu’un qui en sait plus que nous. Et c’est là qu’intervient l’arnaque du support technique cryptographique.

Le FBI a mis en garde en 2018 contre les escrocs se faisant passer pour le personnel d’assistance à l’échange de crypto-monnaie, gagnant la confiance des victimes puis les séparant de leurs investissements en monnaie numérique.

L’objectif d’un escroc dans ce cas est d’obtenir la phrase secrète qui déverrouille votre portefeuille numérique de crypto-monnaie. Cela leur permet de voler cette crypto en l’envoyant à un autre portefeuille.

Le portefeuille crypto le plus sécurisé est un sujet de débat. Les portefeuilles logiciels tels que MetaMask sont extrêmement populaires, celui-ci comptant cinq millions d’utilisateurs actifs par mois.

Il est toujours connecté à Internet et se présente généralement comme une extension de navigateur pour Google Chrome ou Mozilla Firefox, ou comme une application mobile.

D’autres ne jurent que par les portefeuilles matériels (hors ligne) comme les leaders du marché Trezor Model One et Ledger Nano.

Les arnaques aux cadeaux

Nous aimons tous obtenir quelque chose pour rien. Et c’est ce qui fait des cadeaux publicitaires l’une des méthodes de vol les plus efficaces dans les escroqueries par crypto-monnaie.

Dans une ruse courante, on dit aux victimes qu’elles doubleront leur crypto si elles l’envoient à une célébrité – truquée, bien sûr. La Commission fédérale du commerce des États-Unis a déclaré à Reuters en mai 2021 que 2 millions de dollars (1,45 million de livres sterling) avaient été envoyés aux imitateurs d’Elon Musk en seulement six mois.

Telegram et Twitter sont tristement célèbres pour héberger des escrocs connus qui promettent de la crypto dans des « airdrops » – en substance, des pièces gratuites envoyées à votre portefeuille de crypto-monnaie.

Le kicker est généralement que les victimes sont obligées de divulguer des informations personnelles sensibles ou ont été arnaquées de leur propre crypto.

En savoir plus : Les meilleures crypto-monnaies éco-responsables

Escroqueries à l’emploi

Les étudiants et les demandeurs d’emploi peuvent être entraînés dans des escroqueries à l’emploi. On leur offre des bitcoins pour effectuer des tâches, puis on leur dit qu’ils doivent maintenant de l’argent à leur nouveau patron.

Quiconque a grandi dans l’économie des petits boulots le reconnaîtra.

Les criminels peuvent également se faire passer pour des recruteurs, et les médias sociaux regorgent de plaintes de voleurs offrant des opportunités très médiatisées comme moyen de voler des données – par exemple, dans ces escroqueries Coinbase.

Les escroqueries par hameçonnage cryptographique

Les escroqueries par hameçonnage cryptographique sont à peu près les mêmes que les e-mails falsifiés, les SMS d’un numéro inconnu ou toute autre tentative d’escroquerie irritante. Ils sont tristement courants.

Crypto-monnaie Ponzi et systèmes pyramidaux

Les rapports de personnes tirant de grandes richesses de la crypto-monnaie attirent naturellement d’autres investisseurs.

Mais il y a des opportunistes prêts à voler votre crypto en tirant une arnaque Ponzi classique.

Une arnaque à la Ponzi est l’endroit où, au lieu d’être investi dans des actifs pour générer des rendements, l’argent des nouveaux investisseurs est utilisé pour payer aux investisseurs antérieurs ce qu’ils supposent être de gros rendements, attirant ainsi davantage de bailleurs de fonds.

Dans le processus, les fraudeurs siphonnent une partie de l’argent pour eux-mêmes.

En savoir plus : « J’ai gagné 8 500 £ avec le bitcoin »

Quelle est la crypto-monnaie la plus sécurisée ?

Peu d’entre eux n’ont jamais été piratés avec succès.

Et il n’y a qu’une poignée de cryptos qui répondent à ce critère depuis plus de cinq ans : bitcoin, éther et litecoin.

En savoir plus : Alternatives au bitcoin

Phoneum est-il une arnaque ?

Il existe aujourd’hui plus de 11 000 crypto-monnaies, selon le fournisseur de données de marché Coinmarketcap. Donc, savoir quels projets sont légitimes, comme le bitcoin et l’éther, et lesquels pourraient être une arnaque est un travail à temps plein.

Phoneum a une mauvaise réputation en ligne. Et bien que cela ne constitue pas à lui seul une arnaque, phoneum a plusieurs attributs qui devraient alerter les investisseurs potentiels.

Il n’est répertorié que sur un seul échange de crypto-monnaie, et non sur un marché bien considéré comme Coinbase *, Bitstamp ou Gemini.

Le volume des transactions (combien de pièces les gens achètent et vendent un jour donné) est également très faible à moins de 5 000 $

Les nouveaux arrivants doivent se méfier de ces projets avec très peu de visibilité qui surgissent soudainement de nulle part et pèsent lourdement sur le marketing pendant une courte période. Ils pourraient disparaître tout aussi rapidement.

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