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L’investissement en crypto-monnaie peut être une aventure. Il existe plus de 12 000 pièces parmi lesquelles choisir, le marché peut afficher des gains ou des pertes spectaculaires en une seule journée et les projets de cryptographie vont du changement mondial au ridicule.

La volatilité fait partie intégrante de l’investissement cryptographique. Se laisser entraîner dans des escroqueries par crypto-monnaie ne devrait pas l’être. Malheureusement, la courte histoire de la crypto est déjà jonchée d’histoires de fraudeurs, et OneCoin était l’un des plus importants. Les dirigeants de OneCoin ont volé plus de 4 milliards de dollars à des investisseurs du monde entier sur plusieurs années.

Qu’était OneCoin ?

OneCoin était un schéma de Ponzi se faisant passer pour une crypto-monnaie. Lancée par Ruja Ignatova, autoproclamée crypto-reine en 2014, l’escroquerie a attiré des millions d’investisseurs sur une période de deux à trois ans. Grâce à des lancements flashy et à des messages accrocheurs, la glamour Ruja a convaincu des personnes dans 175 pays d’acheter des packages de matériel pédagogique et des jetons OneCoin. Elle a dit aux gens qu’ils allaient devenir riches et leur a fait croire qu’ils faisaient partie de quelque chose de grand. Malheureusement, le « quelque chose de gros » s’est avéré être une grosse arnaque.

OneCoin prétendait être une crypto-monnaie, mais il n’a même jamais eu de blockchain derrière. Il a utilisé le marketing à plusieurs niveaux (MLM) pour inciter les gens à vendre à leurs amis et à leur famille. Le projet n’a pas été négocié sur des bourses de crypto-monnaie – il avait sa propre plate-forme.

En 2017, alors que les autorités du monde entier se rapprochaient des escrocs, Ruja Ignatova a disparu et n’a pas été retrouvée depuis. Son frère, qui a pris la direction de OneCoin, a ensuite été arrêté.

Si vous pensez que tout cela ressemble à l’intrigue d’un film, Hollywood est d’accord. Apparemment, il y a un film intitulé Fake en préparation. Et l’arnaque fait déjà l’objet d’un excellent podcast BBC en neuf parties intitulé The Missing Cryptoqueen.

Leçons que nous pouvons tirer de OneCoin

Personne ne veut être victime d’une arnaque, même s’il sait que cela peut arriver. Voici quelques façons de vous protéger.

Rechercher le leadership d’un projet

Avant d’investir dans quoi que ce soit, qu’il s’agisse d’une crypto-monnaie ou d’une action, vérifiez le leadership. Il est difficile de savoir si des recherches sur Internet en 2014 l’auraient montré, mais Ignatova avait déjà des accusations de fraude en suspens contre elle en Allemagne. Dès 2015, les autorités de différents pays commençaient à remettre en cause la légitimité du projet.

Méfiez-vous des projets qui qualifient les critiques de « haineux »

OneCoin a encouragé les investisseurs à rejoindre de petites communautés dirigées par des vendeurs OneCoin. C’était presque comme une secte qui endoctrinait ses clients à ne croire que le bien du projet. Tous les articles de presse critiques ou voix de l’extérieur de ces groupes ont été étiquetés comme haineux et rejetés.

Si vous faites partie d’un forum d’investissement qui utilise des tactiques similaires, soyez prudent. Il est facile de se laisser emporter émotionnellement, surtout lorsque votre argent est en jeu. Mais les journalistes d’investigation critiquent rarement un projet juste pour le plaisir ou parce qu’ils n’aiment pas quelqu’un. Écoutez les critiques et évaluez leurs commentaires. Vous pourrez alors décider par vous-même si leur argument est valable.

Utilisez un échange de crypto-monnaie réputé

OneCoin a caché le fait qu’il ne s’agissait pas d’une véritable crypto-monnaie en ne négociant que sur sa propre bourse. Les grands échanges ont des listes de pièces assez limitées, il y a donc souvent de bonnes raisons pour qu’une pièce ne soit pas disponible dans les principales applications et échanges de crypto-monnaie américains. Vous devriez toujours essayer de savoir pourquoi la pièce n’est pas facile à acheter et ne faites pas confiance à une pièce qui ne fonctionne que sur son propre échange et nulle part ailleurs.

Regardez au-delà du battage publicitaire crypto

À mesure que l’industrie de la cryptographie se développe, nous voyons de plus en plus de projets dirigés par les relations publiques. Les mentions payantes de célébrités ne sont que la pointe de l’iceberg, car les devises tentent d’inciter les investisseurs imprudents à acheter leurs pièces. Faites vos propres recherches et recherchez des projets qui ont une utilité et une feuille de route stratégique à long terme.

Une autre méthode simple consiste à rechercher sur Internet « [token name] » et « escroquerie ».

Ne vous laissez pas séduire par des promesses de rendements élevés

Comme nous l’avons vu dans la crypto cette année, certains investissements peuvent générer des rendements extraordinaires. Si une pièce promet ces rendements élevés, c’est un drapeau rouge crypto. Personne ne peut parfaitement prédire si le prix d’une crypto-monnaie va augmenter.

C’est différent s’il s’agit d’un projet de financement décentralisé (DeFi) ou si vous misez vos pièces pour gagner des récompenses pour avoir contribué à la sécurité globale du réseau. Ce sont souvent des moyens légitimes de gagner des intérêts sur vos actifs. Mais même dans ce cas, assurez-vous de comprendre comment ces revenus promis seront générés.

N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre

L’un des aspects déchirants du podcast de la BBC était les interviews de personnes qui avaient mis tout ce qu’elles avaient dans OneCoin. Pire, certains avaient même emprunté de l’argent. En Afrique, où les vendeurs ciblaient les agriculteurs éloignés au moment de la récolte, les familles ont vendu des terres et du bétail pour participer au programme.

Même si un investissement ressemble à une opportunité à ne pas manquer — en fait, surtout si cela ressemble à une opportunité à ne pas manquer — n’empruntez pas d’argent pour y investir. Le risque est tout simplement trop élevé.

Ne laissez pas les fraudeurs prendre votre argent

Malheureusement, la crypto-monnaie a tous les ingrédients d’une grande arnaque. Il repose sur une technologie que de nombreux investisseurs ne comprennent pas complètement. Il y a peu de réglementation pour empêcher les gens de mentir sur leurs projets ou de manipuler le marché. Et cette année, les gros titres ont été pleins d’histoires d’énormes récompenses et de crypto-millionnaires.

Cela permet aux criminels de construire facilement des histoires crédibles et tentantes. Ils veulent créer une situation où les gens ont peur de rater une excellente opportunité de gagner de l’argent. Mais si vous vous armez de connaissances et d’un esprit critique, vous aurez moins de chances de leur donner votre argent.

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