Pour aider les investisseurs à naviguer dans le monde risqué et non réglementé de la crypto, BrokerChooser a analysé les plus grands échanges de crypto-monnaie sur quatre piliers principaux : réglementation, protection des consommateurs, équité du marché et transparence pour révéler les échanges les plus sûrs pour les investisseurs.

Les 5 échanges cryptographiques les plus sûrs :

Chacun de ces piliers contient quatre sous-catégories, pour donner 16 sous-catégories au total. Ceux-ci sont ensuite divisés en trois NIVEAUX différents : TIER1, TIER2 et TIER3 auxquels ont été attribués respectivement 5, 3 et 1 points, les échanges les plus performants obtenant les scores les plus élevés.

1. Coinbase – Note globale de sécurité : 4,1/5

L’échange de crypto le plus sûr dans l’ensemble est Coinbase, qui est également le plus grand échange de crypto aux États-Unis en termes de volume de transactions. Coinbase a été classé comme échange de niveau 1 pour la majorité des sous-catégories et est bien connu pour ses fonctions de sécurité robustes.

2. Dérivés américains FTX – Note globale de sécurité : 4.0/5

En deuxième position, FTX US Derivatives tombe dans le niveau 1 pour la majorité des facteurs de notre indice. FTX US Derivatives a été quelque peu déçu en matière de transparence, avec un score de 2,3, offrant peu ou pas de transparence financière ou juridique et des produits complexes.

3. Estampille binaire – Note globale de sécurité : 3,8 / 5

Bitstamp conserve 98 % des actifs hors ligne dans un stockage cryptographique à froid, qui est la forme de stockage cryptographique la plus sécurisée car il est protégé contre les violations de piratage potentielles et n’a connu aucun incident réglementaire au cours des cinq dernières années.

D’autres découvertes révèlent :

• En termes de réglementation, trois bourses ont obtenu un score parfait de 5 sur 5 en matière de réglementation : FTX US Derivatives, Gemini et Kraken Futures. Cependant, deux échanges, KuCoin et Bybit, n’ont obtenu qu’un score de 1 sur 5 en matière de réglementation, le score le plus bas possible.

• En ce qui concerne la protection des consommateurs, aucun échange n’a obtenu un score parfait de 5 sur 5, mais l’échange le plus performant à cet égard était Gemini, avec 4,8. L’échange le moins performant pour protéger ses utilisateurs est OKX, le seul échange à n’obtenir que 1 sur 5 pour ce pilier.

• Deux échanges ont obtenu des notes maximales en ce qui concerne le pilier de l’équité du marché : FTX US Derivatives et Bittrex. Encore une fois, OKX et Bybit apparaissent comme les échanges les moins performants de ce pilier et ils sont rejoints par Gate.io.

• La transparence est essentielle pour garantir que les consommateurs se sentent protégés et pour ce pilier, Coinbase a de nouveau été la première place d’échange. Un grand nombre d’échanges ont obtenu de mauvais résultats en matière de manque de transparence, avec six échanges différents n’ayant tous obtenu qu’un score de 1 sur 5 pour ce facteur, notamment Binance, OKX, KuCoin, Gate.io, Bybit, Phemex.

Zoltan Kormanyosresponsable juridique du site Web international de comparaison de courtiers BrokerChooser, a commenté le récent avertissement de Coinbase selon lequel ses clients pourraient être considérés comme des créanciers non garantis généraux :

« La divulgation des risques dans le rapport trimestriel 10K de Coinbase ne dit rien de nouveau ; cela ne fait que confirmer le statu quo et certains risques associés à la cryptographie. En tant que société cotée en bourse, Coinbase a dû divulguer et confirmer ce fait dans un document réglementaire officiel. Le problème ici découle simplement de la nature non réglementée de la cryptographie et ne peut pas être simplement associé à Coinbase uniquement.

«Les investisseurs de détail en crypto utilisent de l’argent liquide pour acheter de la crypto chez Coinbase. La crypto est détenue dans un portefeuille Coinbase où Coinbase agit en tant que dépositaire. Dès que la crypto est placée dans le portefeuille Coinbase, l’investisseur de détail perd la propriété et n’a plus qu’une réclamation personnelle pour la crypto qu’il a achetée avec de l’argent comptant.

« Jusqu’à présent, cela est assez similaire à la relation entre les banques et leurs déposants, mais il existe ici deux différences essentielles. Les déposants bancaires sont des créanciers privilégiés dans un scénario de faillite ; tandis que leurs dépôts sont protégés par une assurance-dépôts jusqu’à une certaine limite. Coinbase essaie en fait de compenser ces lacunes connues en détenant une police d’assurance contre le crime de portefeuille chaud de 255 millions de dollars. Cependant, cette couverture d’assurance pourrait ne pas donner trop de confort à la lumière des 255 milliards de dollars de crypto que Coinbase détient en garde au nom de ses clients. Un client moyen détient environ 3 500 $ de crypto chez Coinbase, mais la couverture d’assurance par client n’est que de 3,5 $ (bien moins que la couverture de 250 000 $ que le gouvernement américain offre aux déposants bancaires).

« Maintenant que ces risques sont connus et confirmés, ce que les investisseurs de détail peuvent faire, c’est vérifier quel type de garanties pourraient être disponibles pour eux lorsque les choses tournent mal sur une bourse. Cela doit inclure, entre autres, la vérification de la résilience opérationnelle de l’échange crypto (y compris l’historique de piratage, le cadre BCP, etc.), l’existence et la couverture d’une police d’assurance et les garanties disponibles pour les actifs fiduciaires détenus à l’échange crypto.