BNY Mellon commencera à détenir Bitcoin et Ethereum pour le compte de ses clients avec un logiciel développé en collaboration avec le fournisseur de crypto-garde Fireblocks.

Le service est mis en ligne aujourd’hui sur la plate-forme comptable de la banque pour certaines entreprises d’investissement, selon un rapport publié dans Le journal de Wall Street. Cela signifie que BNY Mellon stockera les clés privées des clients et fournira une comptabilité sur les actifs cryptographiques de leurs portefeuilles.

La banque utilisera le logiciel de conformité de Chainalysis, dont KYT (Know Your Transaction), un outil d’investigation pour effectuer la diligence raisonnable et un autre pour évaluer les volumes de transactions et les contreparties.

BNY Mellon n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire de Décrypter. Mais le PDG et président Robin Vince a déclaré dans un communiqué que la banque était « ravie de contribuer à faire avancer le secteur financier alors que nous abordons le prochain chapitre de notre parcours d’innovation ».

C’est la dernière, et peut-être la plus grande, avancée sur le marché américain de la cryptographie par la plus ancienne banque du pays.

BNY Mellon et la cryptographie

En février 2021, BNY Mellon a annoncé son intention de conserver éventuellement la cryptographie au nom de ses clients. Un mois plus tard, la banque a lancé un service de garde Bitcoin en Irlande, au grand désarroi des responsables de la banque centrale irlandaise.

En mars, BNY Mellon est devenu le dépositaire des réserves de trésorerie qui soutiennent Circle’s stablecoin, Pièce en USD. Et en février, la banque a annoncé qu’elle avait commencé à utiliser le logiciel de conformité Chainalysis, notant à l’époque qu’il s’agissait d’un précurseur d’un éventuel service de garde.

« Chainalysis a toujours cru que les institutions financières sont essentielles à la croissance globale et au succès de l’industrie de la crypto-monnaie », a déclaré le co-fondateur et directeur de la sécurité de Chainalysis, Jonathan Levin, dans un communiqué.

BNY Mellon a actuellement 43 000 milliards de dollars d’actifs sous garde et 2 000 milliards de dollars supplémentaires sous gestion, selon son rapport sur les résultats du deuxième trimestre. Agir en tant que dépositaire, l’activité principale de l’entreprise, implique généralement de fournir une répartition moins active ou des conseils financiers.

La banque a formé sa nouvelle unité d’actifs numériques en février dernier, affirmant alors qu’elle « accélérerait le développement de solutions d’entreprise pour servir l’espace des actifs numériques en évolution rapide ».

En avril dernier, le PDG et co-fondateur de Fireblocks, Michael Shaulov, a évoqué les difficultés à développer une solution de garde crypto sur le podcast BNY Mellon Perspectives.

Alors que SWIFT, un réseau international de services financiers, peut prendre deux ou trois jours pour régler une transaction, ce qui donne aux analystes suffisamment de temps pour la vérifier, les transactions cryptographiques se règlent en quelques secondes ou minutes. Cela signifie que les dépositaires de crypto sont confrontés à deux problèmes principaux, a-t-il déclaré.

« Un, c’est vraiment comment sécuriser cette clé privée au repos, car c’est essentiellement ce qui vous garantit que, vous savez, vous vous couchez avec 100 Bitcoins dans ce portefeuille et que vous vous réveillez avec 100 Bitcoins toujours là », Shaulov a déclaré sur le podcast. « Et le deuxième problème, auquel je pense que beaucoup de gens ne pensent pas vraiment dans ce contexte, est que finalement la partie la plus difficile est vraiment de s’assurer que vous le transférez au bon endroit. »

Les nouvelles de mardi font de BNY Mellon l’un des nombreux piliers de Wall Street à annoncer des nouvelles sur la cryptographie au milieu du marché baissier.

En août, BlackRock a lancé une fiducie privée Bitcoin pour ses clients institutionnels basés aux États-Unis et a annoncé un partenariat avec Coinbase Prime. Le mois dernier, le Nasdaq a déclaré qu’il travaillait sur son propre service institutionnel de garde de crypto et Fidelity a déclaré qu’il pourrait offrir Bitcoin à ses investisseurs particuliers.