Un rapport de l’Organe international de contrôle des stupéfiants (OICS) montre que le bitcoin n’est pas la méthode préférée des cartels de la drogue et autres groupes criminels pour blanchir de l’argent, ils utilisent plutôt les banques. Cela s’oppose au récit répandu qui prétend que la pièce numérique crée une opportunité pour le crime.
Cet argument est souvent utilisé pour excuser l’hostilité de différentes entités envers le bitcoin et tend à proposer son interdiction. Mais si ce sont en fait les institutions financières traditionnelles qui permettent les stratagèmes criminels, les autorités devraient-elles les interdire à la place et adopter le bitcoin ? (Je ne fais que souligner l’ironie).
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Comment les cartels laissent de l’argent
Les cartels de la drogue ont besoin de beaucoup de financement. L’OICS tente de suivre les traces d’argent laissées par les opérations criminelles afin de perturber les flux financiers illicites et de neutraliser les groupes criminels.
Dans son dernier rapport, l’organisation s’est penchée sur les mécanismes utilisés par ces organisations pour didéguiser les produits du crime et les intégrer dans le système financier légitime.
« Plus de 80 % des réseaux criminels actifs dans l’Union européenne utilisent des structures commerciales légales pour leurs activités criminelles.
Les principales formes de blanchiment d’argent mentionnées sont : « le système bancaire, les passeurs de fonds, la contrebande d’espèces en vrac, les prestataires de services monétaires, les systèmes alternatifs de transfert de fonds (par exemple, hawala), les réserves de valeur, le blanchiment d’argent basé sur le commerce, les paiements mobiles ou Internet, les crypto-monnaies , des organisations à but non lucratif, de l’immobilier et des sociétés écrans.
Bien que les crypto-monnaies aient été décrites à plusieurs reprises comme des outils dangereux permettant des activités illicites, l’organisation déclare que « tLes banques traditionnelles continuent d’être des mécanismes privilégiés pour blanchir de l’argent. Ils rappellent un exemple intéressant :
En 2012, HSBC a admis avoir blanchi 881 millions de dollars de produits de la drogue pour le cartel mexicain de Sinaloa entre le Mexique et les États-Unis d’Amérique. Les procureurs ont refusé de demander une mise en accusation de la banque, mais ont plutôt autorisé HSBC à payer un règlement de 1,92 milliard de dollars et à être soumis à cinq ans de probation, au cours desquels ses efforts pour empêcher le blanchiment d’argent seraient surveillés par un chien de garde nommé par le tribunal.
Par la suite, une enquête de 16 mois menée par divers journalistes et partenaires médiatiques a conclu que les banques continuaient de fournir des services aux activités criminelles, y compris « des sociétés écrans liées à des fonds publics pillés et des intermédiaires financiers pour les trafiquants de drogue ».
Apparemment, les mesures de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent n’ont pas été suffisantes pour empêcher les plus grandes institutions financières « d’être complices du mouvement et du blanchiment de flux financiers illicites », soulignent-ils.
Les cartels mexicains sont l’un des groupes de drogue les plus dominants au monde. Pour blanchir leur argent, on pense qu’ils pratiquent la « contrebande transfrontalière d’espèces en vrac » et utilisent des sociétés écrans, « un système complexe qui implique des transactions financières nationales et internationales ».
Le Bitcoin est-il utile aux criminels ?
Le rapport affirme également que « les cartels de la drogue au Mexique se tournent de plus en plus vers Internet, le bitcoin et le commerce électronique pour blanchir de l’argent et vendre de la drogue ».
Le gouvernement mexicain a établi une loi en 2018 qui oblige tous les échanges cryptographiques à déclarer les transferts supérieurs à 2 830 $. Bien que beaucoup aient affirmé que les crypto-monnaies aident les criminels parce qu’elles opèrent de manière anonyme, les échanges se conforment aux mesures réglementaires et anti-blanchiment d’argent grâce à un processus Know Your Customer. Il semble qu’ils aient souvent aidé les autorités, pas les criminels.
« On pense que les cartels mexicains blanchissent environ 25 milliards de dollars par an rien qu’au Mexique. » Les groupes criminels « divisent leur argent illicite en petites sommes et les déposent sur divers comptes bancaires ».
Avec cette méthode, on pense qu’ils achètent de petites quantités de bitcoin en ligne, en dessous des marques de drapeau rouge. Cela peut masquer l’argent et leur permettre de payer des associés, selon le rapport.
« Selon la Drug Enforcement Administration des États-Unis, les groupes criminels organisés mexicains et colombiens augmentent leur utilisation de la monnaie virtuelle en raison de l’anonymat et de la rapidité des transactions. »
Cependant, contrairement aux banques, les transactions de Bitcoin et d’autres pièces numériques sont facilement traçables et stockées publiquement. Les enquêteurs peuvent suivre la trace des mouvements.
Chainalysis a récemment rapporté qu’en 2021, la criminalité basée sur la cryptographie a atteint un nouveau record absolu, doublant le montant d’argent reçu l’année précédente avec des adresses illicites à 14 milliards de dollars. Cependant, l’utilisation totale de la cryptographie a également augmenté de façon exponentielle au cours de l’année, autour de 567 %.
Étant donné que l’activité liée au crime n’a connu qu’une augmentation de 79 %, cela signifie également que « la part des activités illicites dans le volume des transactions de crypto-monnaie n’a jamais été aussi faible », soit 0,15 % du volume total des transactions de crypto-monnaie en 2021.
Un autre détail à noter est que les 14 milliards de dollars enregistrés sont loin des 25 milliards de dollars d’argent estimés blanchis chaque année par les cartels mexicains. Même s’ils étaient les seuls à utiliser la crypto illégalement, cela ne suffirait pas à alimenter leurs fonds. Ils doivent encore se tourner vers des mécanismes liés au système financier traditionnel.
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