Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde en termes de volume de transactions, déploie une plate-forme pour les investisseurs VIP alors que d’autres acteurs du marché se cachent dans un « hiver crypto ».

Binance Institutional vise à mettre à niveau les offres de la société aux particuliers fortunés (HNWI), aux family offices et aux fonds spéculatifs après que les commerçants institutionnels aient abandonné Bitcoin à un rythme record la semaine dernière, selon une analyse de CoinShares.

Les services de courtage, que Binance prévoit d’ajouter à sa nouvelle plateforme, « sont bien placés pour aider notre industrie à combler certaines des lacunes entre les marchés de la cryptographie et les marchés financiers traditionnels et à stimuler la croissance continue des actifs numériques », Changpeng Zhao, directeur général de Binance, a déclaré dans un communiqué publié sur le site Web de la société.

Binance n’a pas répondu à Le National‘s demandes de commentaires.

La forte inflation et la hausse des taux d’intérêt obligent les family offices et les HNWI à reconsidérer leurs allocations d’actifs, selon la banque suisse UBS.

Plus de 200 des plus grands family offices au monde gèrent une valeur nette totale d’environ 493 milliards de dollars, la valeur nette des familles individuelles s’élevant en moyenne à environ 2,2 milliards de dollars, a-t-il déclaré.

Cependant, les régulateurs exhortent les investisseurs à être conscients des risques s’ils envisagent d’investir dans des actifs décentralisés tels que les crypto-monnaies.

« Du point de vue des institutions financières, le défi consiste à adopter DeFi (finance décentralisée) d’une manière qui respecte leurs obligations réglementaires envers les clients », Wai-Lum Kwok, directeur exécutif principal pour l’autorisation et la FinTech à la Financial Services Regulatory Authority de Le marché mondial d’Abu Dhabi, dit Le National ce mois-ci.

« Du point de vue des clients, ils doivent comprendre les risques avant d’investir dans l’espace DeFi. »

Les cinq principales crypto-monnaies par capitalisation boursière ont perdu plus de la moitié de leur valeur depuis le début de l’année, selon les données de CoinMarketCap.

Jusqu’à présent cette année, les deux plus grandes pièces numériques – Bitcoin et Ether – ont plongé respectivement de 55% et 67%.

La forte baisse marque le début d’un « hiver crypto », sans précédent depuis 2018, lorsque Bitcoin a chuté de 80% et a ensuite mis plus d’un an pour trouver un autre pic, selon les analystes.

La nouvelle plate-forme de Binance offre des services d’exécution et de gré à gré (OTC), y compris la tarification instantanée des crypto-monnaies et le trading algorithmique, des services de gestion d’actifs et un programme de courtiers Binance permettant aux entreprises clientes de tirer parti de la technologie Binance pour leurs propres entreprises, selon son site Web.

Les privilèges des investisseurs VIP incluent des remises sur les frais et une limite de retrait plus élevée de 24 heures, qui s’élève actuellement à 100 Bitcoin pour les utilisateurs vérifiés.

Malgré le marché baissier, Binance déploie des produits, élargit ses effectifs et conclut des accords avec des joueurs comme le footballeur Cristiano Ronaldo pour promouvoir des jetons non fongibles.

Cette décision intervient alors que le plus grand rival de Binance, Coinbase, et le prêteur de crypto-monnaie BlockFi auraient l’intention de réduire leurs effectifs jusqu’à 20 %, selon Bloomberg.

Dans une récente interview avec Bloomberg, M. Zhao a déclaré qu’il aimerait que Binance soit « les adultes dans la pièce ».

Après des années sans siège officiel, le directeur général a établi une base à Dubaï, où il s’efforce d’obtenir l’approbation réglementaire permettant à Binance d’opérer dans des juridictions du monde entier.

En mars, Dubaï a adopté la loi sur la réglementation des actifs virtuels de Dubaï, qui vise à créer un cadre juridique avancé pour protéger les investisseurs et fournir des normes internationales pour la gouvernance de l’industrie des actifs virtuels qui favorisent la croissance responsable des entreprises dans l’émirat.

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Il a également établi la Virtual Asset Regulatory Authority en tant qu ‘«autorité indépendante» pour réglementer le secteur dans tout l’émirat, y compris les zones de développement spéciales et les zones franches, mais à l’exclusion du centre financier international de Dubaï.

En avril, Binance a reçu l’approbation de principe du marché mondial d’Abu Dhabi pour opérer en tant que courtier-négociant en actifs virtuels dans la capitale des Émirats arabes unis. Elle est également autorisée à opérer à Dubaï, à Bahreïn, en France et en Italie, mais a fait l’objet d’un examen réglementaire plus approfondi au Royaume-Uni et à Singapour, entre autres juridictions.

Le mois dernier, M. Zhao a déclaré que Binance s’efforçait d’obtenir une licence en Allemagne, la plus grande économie d’Europe.

Mis à jour : 28 juin 2022, 13 h 36