Depuis que la FCA a émis l’avertissement concernant la sûreté et la sécurité de la plate-forme d’échange de crypto-monnaie Binance, la société a fait l’objet d’une surveillance accrue de la part des clients, des régulateurs et des banques.

Cette décision s’inscrit dans le cadre d’une vague d’action internationale des autorités des États du monde entier qui se sont alarmées de la montée rapide et de la centralité de la cryptographie dans les voies émergentes du blanchiment d’argent et du crime organisé.

Le 21 juin, le gouvernement chinois a déclaré qu’il réprimerait le volume considérable d’extraction de crypto-monnaies en cours dans le pays, l’impact de l’annonce étant la chute des prix du Bitcoin, du Dogecoin et de l’Ethereum.

La Corée du Sud, un autre point d’accès cryptographique, a récemment saisi les crypto-actifs d’environ 12 000 citoyens accusés d’évasion fiscale d’une valeur totale de plus de 47 millions de dollars, tandis que la police métropolitaine a procédé à la plus grande saisie de crypto-monnaie du Royaume-Uni à ce jour dans le cadre d’une répression du blanchiment en saisissant environ 114 millions de livres sterling. crypto-monnaie.

Voici tout ce que vous devez savoir sur ce que signifient les nouveaux mouvements contre Binance.

Binance est une plate-forme d’échange de crypto-monnaies utilisée dans le monde entier par des personnes cherchant à échanger des crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum et plus, avec son site Web offrant une plate-forme centralisée permettant de participer à des échanges monétaires décentralisés en achetant, en vendant ou en obtenant des prêts garantis par des crypto-actifs.

Basé principalement aux îles Caïmans, le groupe Binance possède un assortiment d’entités dans le monde entier, dont la société londonienne Binance Markets Limited.

Bien qu’il ait récemment reçu une lettre de recommandation envoyée par l’Unité régionale du crime organisé du Sud-Est du Royaume-Uni pour «[their] coopération pour nous aider dans nos enquêtes relatives à la fourniture de médicaments contrôlés de classe A via le Dark Web », Binance est maintenant devenue un sujet de plus en plus surveillé par les régulateurs au Royaume-Uni.

La FCA a déclaré dans sa déclaration que Binance Markets Limited, une filiale de la plus grande société du groupe Binance, « n’est pas autorisée à entreprendre une activité réglementée au Royaume-Uni » et, en vertu des exigences de la FCA, ne peut pas tenter de le faire « sans le consentement écrit préalable du CAF ».

Cette décision de l’autorité financière intervient après que les plans d’une nouvelle société affiliée réglementée «Binance UK» et d’un échange cryptographique basé au Royaume-Uni ne se soient pas concrétisés.

En plus de cela, la FCA a émis un avertissement aux consommateurs concernant Binance Group et les services proposés sur son site Web, Binance.com, aux utilisateurs britanniques – les informant des risques d’utiliser Binance.com et d’investir dans des crypto-monnaies décentralisées ou des crypto-actifs qui ne sont pas réglementés par les autorités étatiques ou monétaires traditionnelles.

« Aucune autre entité du groupe Binance ne détient une quelconque forme d’autorisation, d’enregistrement ou de licence au Royaume-Uni pour mener une activité réglementée au Royaume-Uni », a ajouté la FCA.

« Le groupe Binance semble offrir aux clients britanniques une gamme de produits et de services via un site Web, Binance.com. »

Se décrivant comme «le plus grand échange crypto au monde», Binance et les échanges similaires doivent être enregistrés auprès de la FCA afin de fonctionner pleinement et de promouvoir leurs services au Royaume-Uni.

Et tandis que les crypto-monnaies comme Bitcoin et Ethereum ne sont pas réglementées, certains dérivés de crypto-actifs comme les contrats à terme et les contrats de différence – permettant aux commerçants de parier sur les futurs mouvements de prix de la crypto plutôt que d’acheter des crypto-monnaies réelles – sont réglementés par la FCA.

Binance tweeté en réponse à dire que l’avis de la FCA « n’a pas d’impact direct sur les services » qu’elle fournit sur sa plateforme d’échange.

« BML est une entité juridique distincte et ne propose aucun produit ou service via le site Web http://Binance.com.

« Le groupe Binance a acquis BML en mai 2020 et n’a pas encore lancé ses activités au Royaume-Uni ni utilisé ses autorisations réglementaires FCA. »

L’avertissement et la répression de la FCA aux consommateurs ne sont cependant pas totalement surprenants.

Des déclarations similaires à celles de la FCA concernant les services et les opérations de Binance ont été publiées au Japon et aux îles Caïmans où Binance est principalement basée.

Bloomberg a récemment révélé que l’énorme société d’échange de crypto Binance Holdings Ltd faisait l’objet d’une enquête par plusieurs départements fédéraux américains, dont le ministère américain de la Justice, l’Internal Revenue Service et la Commodity Futures Trading Commission, pour activité criminelle potentielle.

La Securities and Exchange Commission de Thaïlande a déposé une plainte pénale contre Binance le vendredi 2 juillet pour avoir exploité certains services de crypto-actifs sans licence après que Binance n’a pas fourni de correspondance écrite en réponse à l’avertissement initial de l’organisme en avril.

Les clients britanniques utilisant les services Binance pourront toujours utiliser la plate-forme, mais l’avertissement de la FCA exhorte les consommateurs à faire attention et à être conscients des risques plus importants lorsqu’ils investissent dans la crypto-monnaie.

La FCA a cependant une date limite du 31 mars 2022 que les entreprises d’actifs cryptographiques doivent respecter et s’inscrire afin de continuer à commercer au Royaume-Uni.

La clé des préoccupations de la FCA concernant les opérations de crypto-monnaie est la montée des escroqueries sur les plateformes de médias sociaux, où les utilisateurs sont souvent approchés à l’improviste pour des opportunités d’investissement dans des pièces comme Bitcoin, Dogecoin et Ethereum.

Selon la FCA, ceux qui utilisent de telles plateformes et négocient des cryptos « devraient faire des recherches plus approfondies sur le produit que vous envisagez et l’entreprise avec laquelle vous envisagez d’investir ».

Le 28 juin, des utilisateurs basés au Royaume-Uni ont commencé à signaler qu’à la suite de la confusion concernant l’avenir de Binance au Royaume-Uni, ils n’étaient pas en mesure d’effectuer des dépôts ou des retraits de paiement plus rapide en GBP depuis leurs comptes Binance.

Ceux qui se connectaient à leur compte et se préparaient à effectuer des retraits ont été confrontés à un avis indiquant que le canal de paiement permettant aux utilisateurs britanniques d’effectuer des retraits rapides de leurs comptes en livres sterling était «en cours de maintenance».

Bien qu’il ait été résolu depuis, le problème a laissé de nombreux utilisateurs britanniques de Binance frustrés et sceptiques quant au calendrier de cette maintenance, quelques heures seulement après la mise en ligne de l’avertissement et de l’interdiction de la FCA de Binance Markets Limited.

Binance a maintenant affiché un avis sur son site Web britannique conformément aux exigences de la déclaration de la FCA.

Barclays a-t-il arrêté les paiements à Binance ?

Aujourd’hui (5 juillet), la banque Barclays a informé les clients britanniques qui avaient déjà effectué des paiements à Binance qu’elle avait bloqué les paiements sur la plate-forme jusqu’à nouvel ordre, disant aux clients que cela avait été fait « pour vous aider à garder votre argent en sécurité ».

Les clients de Barclays ont reçu le message suivant :

« Comme vous avez effectué un paiement à Binance cette année, nous voulions vous informer que nous arrêtons les paiements effectués par carte de crédit/débit jusqu’à nouvel ordre.

« C’est pour vous aider à garder votre argent en sécurité.

« Pour plus d’informations, veuillez rechercher FCA Binance en ligne. »

Un porte-parole de Barclays a déclaré : « À compter d’aujourd’hui, Barclays a l’intention d’arrêter les paiements par carte de crédit et de débit à Binance.

« Cette action n’a pas d’impact sur la capacité des clients à retirer des fonds de Binance.

« La décision a été prise à la suite de l’avertissement de la FCA aux consommateurs, pour aider à protéger l’argent de nos clients. »

Une fois de plus, Binance s’est tourné vers Twitter et a répondu à ce qu’il a qualifié de « décevante » de la part de partenaires tels que Barclays, le citant comme « basé sur ce qui semble être une compréhension inexacte des événements ».

Ils ont ajouté : « Nous prenons nos obligations de conformité très au sérieux, et nous nous engageons à travailler en collaboration avec les régulateurs pour façonner des politiques qui protègent les consommateurs, encouragent l’innovation et font progresser l’industrie. »

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