TOPEKA, Kan. (WIBW) – Le Better Business Bureau a mis en garde contre une augmentation des escroqueries impliquant la crypto-monnaie et a donné aux résidents des conseils pour les éviter.

Le Better Business Bureau affirme que la crypto-monnaie est la nouvelle tendance la plus en vogue en matière d’investissement et que l’on ne comprend toujours pas grand-chose au sujet du système de paiement numérique qui ne repose pas sur les banques pour vérifier les transactions. Il a déclaré que cela avait créé l’environnement parfait pour les escroqueries selon sa dernière étude approfondie, qui déclare : « Un bras de fer virtuel existe entre l’utilisation légitime et frauduleuse de la crypto-monnaie.

Le BBB a déclaré que l’étude, intitulée Escroqueries à la crypto-monnaie : l’étude du BBB révèle que le manque de réglementation et d’éducation des consommateurs entraîne une augmentation spectaculaire de la fraude et des pertes financières, détaille les nombreuses couches de crypto-monnaie et la manière dont les criminels ont exploité le marché pour voler les investisseurs et les victimes. d’escroqueries courantes.

« Cette étude révolutionnaire met en lumière la dernière série de tendances en matière d’escroquerie que nous avons surveillée », a déclaré le président et chef de la direction de BBB, Jim Hegarty. « La crypto-monnaie est là pour rester, et nous voulons nous assurer que nos communautés sont conscientes du potentiel d’activités liées à l’escroquerie sur ces marchés relativement nouveaux. »

Le Bureau a déclaré qu’une crypto-monnaie est une forme de monnaie numérique qui permet à la technologie cryptée de permettre à n’importe qui, n’importe où, d’envoyer et de recevoir des paiements. Il a déclaré qu’il n’existait pas sous une forme physique comme le papier-monnaie, mais sous forme de lignes de code informatique prises en charge par un système informatique décentralisé connu sous le nom de blockchain et stockées dans un portefeuille crypto.

BBB a déclaré que Bitcoin, développé en 2009, est la forme de crypto-monnaie la plus populaire et est disponible à l’achat dans des dizaines de milliers de guichets automatiques Bitcoin et est de plus en plus accepté comme moyen de paiement dans les transactions de détail. Il a déclaré qu’Ethereum est le deuxième plus courant et est impliqué au centre des jetons non fongibles de plus en plus populaires – les NFT – des actifs numériques comme des images ou de la musique achetées avec la crypto comme investissement.

De manière critique, le Bureau a déclaré que la crypto-monnaie fonctionne en dehors des systèmes bancaires traditionnels et n’est pas soumise aux mêmes protections que les dépôts bancaires ou les transactions par carte de crédit.

BBB a déclaré que les rapports de victimes de pertes financières importantes dues à des escroqueries liées à la cryptographie ont monté en flèche. En 2021, il a déclaré avoir reçu plus de 2 400 plaintes avec des pertes monétaires de près de 8 millions de dollars impliquant des sociétés de cryptographie. Il a déclaré que les rapports BBB Scam Tracker avaient triplé entre 2019 et 2021 et que les pertes signalées avaient triplé au cours des deux dernières années.

Le Bureau a déclaré que la crypto-monnaie représentait la deuxième plus grande perte d’escroquerie signalée à la Federal Trade Commission en 2021, avec des pertes de 750 millions de dollars. Il a déclaré que le Internet Crime Complaint Center du FBI et le Centre antifraude du Canada avaient également enregistré une augmentation importante des signalements reçus et des pertes.

Le rapport note que la plupart des résidents ne font pas de rapport lorsqu’ils sont victimes d’une arnaque, de sorte que les pertes suggérées pourraient être considérablement plus importantes.

BBB a déclaré que la crypto a certaines caractéristiques clés qui la rendent attrayante pour les escrocs. Il a déclaré que la crypto est relativement non réglementée et difficile à récupérer en cas de perte; il est extrêmement populaire, alimenté par les mentions de célébrités; et n’est pas bien compris du grand public.

L’étude indique que les marchés de la crypto-monnaie offrent de nouvelles opportunités pour les fraudes à l’investissement éprouvées comme les schémas de Ponzi et les ICO frauduleux – les offres initiales de pièces – en particulier compte tenu du développement de nouvelles devises et du manque de protections que la réglementation gouvernementale a mises à la disposition des investisseurs plus traditionnels.

Le Bureau a déclaré que de nombreuses victimes signalent qu’après avoir acheté de la cryptographie, elles ont été dirigées vers des sites Web où elles devaient créer un compte pour surveiller les investissements. Il a déclaré que les sites Web sont sophistiqués et que beaucoup proposent des chats de service client en direct. Cependant, il a déclaré que les victimes qui souhaitent retirer leurs «gains» se font dire qu’elles doivent payer plus d’argent pour couvrir les taxes, les commissions ou d’autres frais. En fin de compte, il a déclaré que les clients ne pouvaient jamais retirer l’argent.

Une consommatrice a déclaré à BBB qu’elle avait commencé à se renseigner sur l’investissement dans Bitcoin à l’été 2021 et avait contacté via WhatsApp un service d’investissement qu’elle avait vu mentionné à plusieurs reprises dans les commentaires d’une vidéo YouTube sur Bitcoin. Elle a dit qu’elle avait reçu une commande de 1 500 $ en Bitcoin via CashApp et 10 jours plus tard, elle a reçu une capture d’écran montrant un solde de compte de plus de 7 300 $.

Cependant, BBB a déclaré que lorsque la femme a tenté de retirer ses gains, on lui a dit de payer une commission de 10 % et des frais de courtage de plus de 800 $. Après avoir payé les deux, il a indiqué qu’elle avait reçu un e-mail lui ordonnant de payer 1 200 $ supplémentaires pour retirer l’argent. Elle a conclu qu’il s’agissait d’une arnaque et l’a signalé au Bureau.

Les données de BBB Scam Tracker indiquent que les escroqueries cryptographiques proviennent le plus souvent des réseaux sociaux, la FTC notant qu’environ 25 % des fraudes cryptographiques signalées en 2021 ont commencé sur les réseaux sociaux. Il a déclaré que les escrocs peuvent se faire passer pour l’ami d’une victime pour lui parler de son succès dans l’investissement cryptographique ou qu’ils peuvent publier des messages promettant de gros gains.

Le Bureau a déclaré que la crypto-monnaie figurait également en bonne place dans d’autres escroqueries. Il a déclaré que les forces de l’ordre rapportaient que les escrocs amoureux avaient commencé à convaincre les victimes d’investir dans la cryptographie via de fausses applications sophistiquées, disparaissant avec l’argent lorsque la victime tentait de retirer les fonds. Il a déclaré que les arnaques aux ransomwares exigent également la cryptographie comme moyen de paiement dans de nombreux cas, selon ses notes.

Les données de BBB Scam Tracker montrent que la cryptographie est également une méthode de paiement couramment demandée dans les ventes en ligne frauduleuses, les escroqueries sur les prêts à l’avance, les escroqueries à l’emploi, les escroqueries d’extorsion, les frais d’imposteur du gouvernement et plus encore. Il a déclaré que les transactions illicites sur le dark web sont souvent effectuées à l’aide de crypto et qu’elles sont utilisées dans le blanchiment d’argent.

Le Bureau a déclaré que les forces de l’ordre avaient poursuivi des affaires impliquant d’importantes pertes de crypto-monnaie et l’utilisation de la crypto dans des activités criminelles. Il a déclaré que le ministère américain de la Justice avait procédé à des arrestations en 2022 dans des affaires impliquant des milliards de dollars de blanchiment de crypto.

BBB a proposé les conseils suivants pour aider les résidents à éviter les arnaques à la crypto-monnaie :

• Gardez votre portefeuille. Si vous achetez de la crypto-monnaie, la sécurité du portefeuille est primordiale. Si vous perdez la clé, vos fonds disparaissent définitivement.
• Regardez attentivement les adresses e-mail et les adresses de sites Web. Les escroqueries par hameçonnage tentent souvent d’inciter les gens à se connecter, puis de capturer les identifiants de connexion. Ceux-ci peuvent être utilisés pour voler de l’argent. La recherche d’un échange avec un moteur de recherche Internet peut conduire à de faux sites qui font de la publicité et se font passer pour de vraies entreprises. Soyez particulièrement prudent lorsque vous les visualisez sur un téléphone.
• Ne payez pas pour des produits avec une crypto-monnaie. Soyez prudent si quelqu’un vous demande de payer avec Bitcoin ou une autre crypto-monnaie. Personne au sein du gouvernement ne demandera jamais cette forme de paiement.
• Méfiez-vous des fausses sociétés de récupération. Les entreprises frauduleuses prétendent parfois qu’elles peuvent récupérer l’argent volé – moyennant des frais. Ce sont généralement des escrocs.
• Attention aux faux avis. Les escrocs créent souvent de fausses critiques pour leurs propres entreprises.
• Méfiez-vous des mentions de célébrités. Il peut être tentant de s’appuyer sur une personnalité éminente qui a investi dans la crypto-monnaie. Mais ces mentions ne sont souvent pas autorisées et même si elles le sont, la célébrité peut être payée pour l’effort et peut ne pas en savoir plus que vous.
• Faites attention aux allégations faites sur les réseaux sociaux. C’est le lieu le plus courant pour les gens de rencontrer des escroqueries à l’investissement.
• Méfiez-vous des « amis » qui vous contactent sur les réseaux sociaux et vous racontent comment ils ont gagné de l’argent avec la crypto-monnaie. Les comptes sont fréquemment compromis. Appelez votre ami par téléphone pour voir si c’est vraiment lui.
• Téléchargez uniquement des applications depuis Google Play ou l’App Store. Les magasins d’applications de confiance n’éliminent pas la menace d’escroqueries d’applications, mais ils offrent un niveau de protection de base. Soyez prudent avec les applications. Certains contiennent des logiciels malveillants.
• Ne croyez pas aux promesses de rendements garantis. Personne ne peut garantir le rendement d’un investissement.
• Cherchez de l’aide et du soutien. Cybercrime Support Network propose un programme de soutien gratuit et confidentiel pour les survivants d’escroqueries amoureuses.

Le Bureau a recommandé à l’industrie et aux organismes de réglementation de faire ce qui suit :

• Les médias sociaux devraient faire plus pour :
  • Empêcher le piratage des profils
  • Arrêtez les publicités frauduleuses pour les programmes d’investissement en crypto-monnaie
  • Empêcher l’utilisation illégale de noms de célébrités pour promouvoir les escroqueries à la crypto-monnaie
• Les régulateurs doivent surveiller attentivement les guichets automatiques Bitcoin pour empêcher leur utilisation par des escrocs.
• BBB, les médias, les groupes commerciaux et les agences gouvernementales doivent continuer à informer le public sur les risques.
• Le département américain du Trésor et les régulateurs de sécurité devraient assurer une surveillance et une réglementation strictes des crypto-monnaies

Pour signaler une escroquerie ou déposer une plainte, rendez-vous sur :

• Better Business Bureau – déposez une plainte auprès de votre BBB local sur BBB.org si vous avez perdu de l’argent ou signalez une arnaque en ligne sur //BBB.org/scamtracker.
• Federal Trade Commission (FTC) — déposez une plainte en ligne sur reportfraud.ftc.gov ou appelez le 877-FTC-Help.
• Internet Crime Complaint Center (IC3) — déposez une plainte en ligne sur //ic3.gov/complaint et incluez :
  • Tous les ID de transaction
  • D’où vous avez envoyé votre crypto (portefeuille privé, compte à l’échange X, etc.)
  • Où vous pensiez envoyer vos fonds (portefeuille privé de l’auteur, compte d’arbitrage, etc.)
  • Tous les détails concernant l’arnaque et les escrocs.
• Centre antifraude du Canada — déposez un rapport en ligne à antifraudcentre-centreantifraude.ca ou composez le 1-888-495-8501.
• Commission des valeurs mobilières des États-Unis — //SEC.gov/tcr

Pour lire l’étude complète, cliquez ICI.

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