Barclays a empêché les clients britanniques de transférer des fonds à Binance après que la Financial Conduct Authority a déclaré le mois dernier que l’échange d’actifs numériques n’était pas autorisé à entreprendre des activités de cryptographie à l’intérieur des frontières britanniques.
La banque basée à Londres a informé lundi ses clients de l’interdiction des paiements par débit et par crédit à Binance, qui, selon elle, commencerait immédiatement et était destinée « à aider à protéger votre argent ».
« Cette action n’a pas d’impact sur la capacité des clients à retirer des fonds de Binance », a déclaré la banque. « La décision a été prise à la suite de l’avertissement de la FCA aux consommateurs. »
La décision de Barclays intervient alors que les prêteurs britanniques se demandent dans quelle mesure ils devraient permettre aux clients de transférer des fonds vers et depuis des bourses de cryptographie en raison des inquiétudes concernant le manque de surveillance réglementaire du secteur et les normes de conformité très variables entre les bourses.
Le régulateur britannique a publié le mois dernier un avertissement formel aux consommateurs concernant Binance, l’a interdit d’activités financières réglementées – telles que l’organisation d’accords d’investissement conventionnels – et a déclaré qu’il n’avait pas l’autorisation de mener des opérations de cryptographie au Royaume-Uni.
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Binance a parfois eu du mal à maintenir sa fonction de conformité à égalité avec ses opérations tentaculaires – qui incluent le commerce de pièces numériques, d’options, de comptes d’épargne et de jetons d’actions – de l’avis de plusieurs personnes directement familières avec les pratiques du groupe, a rapporté le Financial Times en dernier. semaine.
Un cadre d’une société de paiement qui a aidé à connecter Binance au marché financier plus large avant de couper les liens avec le groupe a déclaré au FT que Binance « parle un grand jeu sur les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et la connaissance du client », mais était « résistant à consacrer des ressources humaines aux problèmes de conformité ».
Binance a déclaré qu’il est « catégoriquement faux » qu’il manque de capacité de conformité suffisante et qu’il prend ses « obligations légales très au sérieux ». Il a déclaré qu’il était « déçu que Barclays semble avoir pris des mesures unilatérales » et qu’il « serait favorable à un dialogue avec Barclays pour discuter de leurs préoccupations ».
Le groupe, qui n’a pas de siège social formel, se connecte au marché financier conventionnel par le biais d’une série de filiales mondiales. En Europe, des entités ont conclu des accords avec des fournisseurs de paiement basés au Royaume-Uni, notamment Checkout.com et Clear Junction, qui permettent aux devises fortes d’entrer et de sortir de sa plate-forme tentaculaire.
NatWest a déclaré la semaine dernière avoir bloqué les paiements à « un petit nombre de sociétés d’actifs de crypto-monnaie où nous avons constaté des niveaux particulièrement importants de dommages liés à la fraude pour nos clients ». Santander a déclaré qu’il « révisait » sa position sur « les paiements aux échanges de crypto-monnaie non réglementés ».
Les régulateurs mondiaux ont concentré leur attention sur le contrôle « sur les rampes et les rampes d’accès » où l’argent passe entre les crypto-monnaies et le système financier traditionnel, plaçant les banques au cœur des efforts visant à protéger les consommateurs contre la fraude et à prévenir le blanchiment d’argent.
L’attention autour de Binance a apporté de nouveaux signes que les banques surveillent les paiements de leurs clients de détail aux bourses. Seules cinq sociétés de cryptographie se sont enregistrées avec succès auprès de la FCA pour la supervision de la lutte contre le blanchiment d’argent – ce qui est nécessaire pour gérer une entreprise de crypto-actifs au Royaume-Uni – tandis que plusieurs dizaines attendent toujours leur approbation.
Selon la FCA, environ 2,3 millions de personnes au Royaume-Uni détiennent des crypto-monnaies, et la grande majorité utilise des bourses offshore telles que Binance pour leurs transactions. Ces plates-formes non britanniques n’ont généralement pas à s’inscrire auprès de la FCA, même si elles ont des clients britanniques, ce qui ajoute à la situation complexe dans laquelle les banques doivent naviguer.
HSBC a déclaré la semaine dernière qu’elle ne commenterait pas les échanges cryptographiques individuels mais qu’elle « suivait de près les développements et l’évolution de la réglementation sur ces marchés ». Lloyds a déclaré qu’il n’autorisait pas les paiements cryptographiques sur les cartes de crédit et soumettait toutes les transactions à des « processus de surveillance de la fraude robustes ». . . au cas par cas » et que cette approche s’appliquait à Binance.
En plus de bloquer certaines entreprises, NatWest a déclaré avoir abaissé la limite quotidienne de la somme d’argent que les clients pouvaient envoyer aux bourses de crypto-monnaie après un « niveau élevé d’escroqueries aux investissements en crypto-monnaie ».
Reportage supplémentaire par Adam Samson
