Alors que les régulateurs ont souvent ciblé des projets dans et hors de l’espace cryptographique, les amendes imposées aux échanges d’actifs numériques ne représentent qu’une fraction de celles infligées aux institutions financières traditionnelles.

Selon les données du traqueur de violations de Good Jobs First, la plateforme a analysé 50 des plus gros régulateurs d’amendes infligées aux grandes banques, sociétés d’investissement et courtiers au cours des 20 dernières années. Bank of America a accumulé environ 82 milliards de dollars couvrant 251 amendes différentes, y compris des violations de valeurs mobilières, tandis que JPMorgan Chase et Citigroup figuraient également parmi les banques les plus condamnées aux États-Unis depuis 2000 avec des pénalités totalisant respectivement 35,9 et 25,5 milliards de dollars.

Alors que les grandes banques et les échanges cryptographiques ont souvent été pénalisés pour des violations de valeurs mobilières, les données suggèrent que les mesures d’application des régulateurs américains contre ceux de l’espace cryptographique ont coûté à ces entreprises moins de 1% de celles de la finance traditionnelle. Cointelegraph a précédemment signalé que de 2009 au début de 2021, les amendes pour violations liées à la cryptographie ont totalisé 2,5 milliards de dollars aux États-Unis, tandis que les données de Good Jobs First montrent qu’il y a eu 332,9 milliards de dollars de pénalités de la part des banques, des sociétés d’investissement et des courtiers au cours des 20 dernières années. .

L’une des actions les plus importantes est venue de la Securities and Exchange Commission, ou SEC, contre l’offre initiale de pièces de monnaie de Telegram en 2018. La société a été condamnée à payer 1,2 milliard de dollars de restitution et 18,5 millions de dollars de sanctions civiles en 2020 après avoir été accusée d’avoir enfreint les lois sur les valeurs mobilières. En revanche, Bank of America a été la cible de la plus grosse amende du ministère de la Justice – 16,6 milliards de dollars – pour avoir vendu des prêts hypothécaires « toxiques » liés à la crise financière de 2008.

Dans les affaires impliquant la SEC, la Commodity Futures Trading Commission et le Financial Crimes Enforcement Network contre des entreprises de cryptographie et des particuliers, les offres de titres non enregistrées et la fraude représentaient plus de 90 % de toutes les amendes. Les « abus de titres toxiques », comme les décrit Good Jobs First, représentaient environ 29 % — 97 milliards de dollars — des 332,9 milliards de dollars de pénalités totales. Les violations de la protection des investisseurs arrivent en deuxième position avec 68 milliards de dollars.

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Bien que les entreprises de cryptographie continuent d’être la cible de mesures coercitives de la part des régulateurs américains – en août, BitMEX a accepté de payer jusqu’à 100 millions de dollars pour résoudre une affaire de la CFTC et du FinCEN – il y a des signes que les législateurs du pays sont de plus en plus conscients de la situation économique. l’impact de l’absence de lignes directrices claires pour les entreprises innovantes. De nombreux sénateurs et représentants américains ont soutenu des propositions visant à modifier le langage d’une infrastructure allant au Sénat ce mois-ci. La législation suggère de mettre en œuvre des règles plus strictes sur les entreprises manipulant des crypto-monnaies et d’étendre les exigences de déclaration pour les courtiers.