Récemment, une crypto-monnaie d’une valeur de Rs 12,83 crore a été gelée par la Direction de l’application de la loi (ED) dans le cadre d’une enquête sur des allégations de tricherie contre une application de jeu en ligne. Dans une autre enquête, la police de Kolkata a gelé Bitcoin d’une valeur de Rs 14,53 crore tout en enquêtant sur un promoteur basé dans la ville de l’application de jeu mobile, E-Nuggets.
L’augmentation des cas de fraude et de tricherie dans l’écosystème de la crypto-monnaie devient une préoccupation croissante. Les experts appellent à la plus grande prudence lors de l’investissement dans les crypto-monnaies.
«Le montant total de la fraude en Inde en 2019 était un énorme crore de Rs 1,87 lakh. C’est de l’argent perdu par les banques et leurs clients. Par conséquent, il est très important que les autorités et les régulateurs enquêtent et soient très proactifs pour aider à protéger les citoyens contre les escroqueries, les crimes, les pirates et assurer la protection des investisseurs à tous les niveaux. Actuellement, il n’y a pas de protection des investisseurs en place pour les investissements et le commerce des actifs cryptographiques et numériques. La banque centrale ne peut protéger que la monnaie fiduciaire et les actifs réels. Par conséquent, il est très important que les investisseurs fassent preuve de diligence raisonnable avant d’investir dans des actifs cryptographiques et numériques. Les autorités et les régulateurs doivent obtenir de meilleures informations financières sur ces réseaux et écosystèmes d’actifs numériques car il n’y a actuellement aucun audit et transparence des transactions », a déclaré Sudin Baraokar, conseiller mondial en informatique et innovation.
Les experts soulignent qu’il y a eu un changement conscient dans l’écosystème cryptographique de la spéculation sur les actifs cryptographiques à des cas d’utilisation innovants alimentant la tokenisation des actifs numériques. « Compte tenu de la position belliciste continue de la Réserve fédérale américaine sur les hausses de taux d’intérêt pour maîtriser l’inflation et de la corrélation entre les marchés de la cryptographie et des actions, l’activité globale de trading de cryptographie restera modérée. Certains des États tournés vers l’avenir comme Telangana ont été à l’avant-garde en permettant un écosystème convivial pour les entrepreneurs pour le développement Web3. Le bac à sable réglementaire Web3 est une excellente initiative du gouvernement de Telangana pour favoriser l’innovation en matière d’actifs numériques de réponse », a déclaré Sharat Chandra, expert Blockchain, IET Future Tech Panel.
Chandra, cependant, pense que les actifs numériques sont là pour rester et coexisteront avec le système TradFi. «La répression actuelle des lecteurs de cryptographie est justifiée pour éliminer les éléments non conformes et voyous de l’écosystème. L’action réglementaire sur les entités errantes n’aura pas d’effet négatif sur ceux qui respectent la loi et construisent pour le nouvel ordre mondial financier.
De nombreux experts de la cryptographie et de l’industrie soulignent également que les crypto-monnaies fonctionnent sur la chaîne de blocs, un grand livre public qui enregistre toutes les transactions. Cependant, il n’enregistre que l’identifiant d’un portefeuille unique que l’on doit avoir pour effectuer des transactions sur la blockchain. Ainsi, alors que la transaction étant sur un grand livre public peut montrer comment l’argent a circulé, il sera impossible de lier une personne à un portefeuille spécifique si le fournisseur de services n’impose pas un Know-Your-Customer (KYC). KYC n’est toujours pas requis par la loi indienne, mais la plupart des échanges l’ont mis en place au cas où les autorités viendraient frapper.
«La répression actuelle des échanges de crypto-monnaie est due à la nature anonyme de la crypto-monnaie. Traditionnellement, les mouvements illégaux de fonds à travers les frontières se faisaient par la voie hawala. Les gens utilisent les échanges indiens pour investir dans des crypto-monnaies, puis les transfèrent vers un autre échange qui pourrait être enregistré dans un pays qui pourrait leur avoir donné carte blanche.
De nombreux cas sont survenus où des personnes ont blanchi de l’argent à l’étranger en déplaçant des fonds de leur échange indien vers un échange étranger », a observé Girish Linganna, analyste et directeur de l’aérospatiale et de la défense, ADD Engineering Components India Pvt Ltd (une société indo-allemande) .
Il a déclaré que l’une des principales raisons de la répression est l’arnaque de l’application de prêt dans laquelle des prêts instantanés ont été accordés aux citoyens indiens, après quoi l’application a disparu de l’App Store. « Les agents ont commencé à extorquer deux à trois fois plus d’argent à ceux qui profitaient des installations. Ces agents menaçaient souvent de partager avec leurs contacts des images personnelles que l’application avait copiées lors de son installation. Le cerveau chinois derrière ces applications de prêt et leurs complices locaux auraient utilisé la voie de la crypto-monnaie pour acheminer l’argent de l’Inde vers la Chine », a déclaré Linganna.
