Crypto est mort. Vive la cryptographie.

Peu importe de quel côté du débat vous vous situez, une chose est indéniable : les startups qui se lancent avec un œil sur les monnaies numériques ne manquent pas.

Un financement record de 25 milliards de dollars a été versé aux entreprises de blockchain l’année dernière, selon le rapport CB Insights 2021 State of Blockchain. Le marché est devenu si chaud que les sociétés de cryptographie lancent leurs propres véhicules d’investissement axés sur les startups de l’espace.

Insider a suivi la prochaine vague de nouvelles startups en vogue axées sur la cryptographie.

Consultez ces pitch decks pour voir comment les fondateurs vendent leur vision et gagnent beaucoup d’argent dans le processus.

Le jalonnement crypto simplifié

De l’extérieur, la crypto-monnaie peut sembler être un monde de potentiel, mais aussi de complexité.

En effet, les monnaies numériques, qui peuvent être échangées, investies et déplacées comme des monnaies traditionnelles, fonctionnent sur des réseaux de blockchain décentralisés qui peuvent être de nature assez technique. Pourtant, ils offrent la promesse de gains importants et ont été propulsés dans le courant dominant au fil des ans, convertissant les piliers et les banquiers de Wall Street.

Mais pour l’investisseur de tous les jours, la peur de manquer quelque chose s’installe. C’est pourquoi les frères Ethan et Eric Parker ont créé Giddy, une application mobile qui permet aux utilisateurs d’investir dans la cryptographie, de gagner un revenu passif sur certains avoirs cryptographiques via le jalonnement et d’entrer dans le espace brûlant de la finance décentralisée, ou DeFi.

« Ce sur quoi nous nous concentrons, c’est de donner une opportunité aux personnes qui autrement ne pourraient pas accéder à DeFi parce que c’est techniquement trop difficile », a déclaré Eric Parker, PDG de Giddy, à Insider.

Comptes de retraite pour crypto

Todd Southwick et Blake Skadron se sont tenus à un mandat simple lorsqu’ils ont construit iTrustCapital, une fintech de 1,3 milliard de dollars qui s’efforce d’offrir des crypto-monnaies aux masses via des comptes de retraite individuels dédiés.

« Nous voulions créer un produit que nous serions heureux de recommander à nos parents », a déclaré Southwick, PDG d’iTrustCapital, à Insider.

Ce cadre directeur a abouti à un système logiciel qui a aidé à numériser et à automatiser le processus traditionnellement maladroit et papier de mise en place d’un IRA pour des actifs alternatifs, a déclaré Southwick.

« Nous avons vu une réelle opportunité au sein des IRA autogérés parce que nous savions à ce moment-là qu’il y avait un segment assez restreint de personnes qui étaient prêtes à faire face aux inconvénients d’avoir à mettre en place un IRA » pour la crypto, a déclaré Southwick. . Le processus impliquait souvent des appels téléphoniques aux représentants commerciaux et aux bureaux de négociation en vente libre, des machines à papier et des télécopieurs, et des jours d’attente.

iTrustCapital permet aux clients d’acheter et de vendre des crypto-monnaies en utilisant des IRA fiscalement avantageux sans frais de compte mensuels. La startup donne accès à 25 crypto-monnaies telles que bitcoin, ethereum et dogecoin – facturant des frais de transaction de 1% sur les transactions cryptographiques – ainsi qu’à l’or et à l’argent.

Données du marché privé sur la blockchain

Pour les investisseurs dans des actions cotées en bourse, les données sur les entreprises ne manquent généralement pas pour guider les décisions d’investissement. Les données financières de l’entreprise sont facilement accessibles et vérifiées par des équipes de régulateurs, d’avocats et de comptables.

Mais sur les marchés privés – qui englobent des actifs allant de l’immobilier au crédit privé et au capital-investissement – ce n’est pas toujours le cas. Dans l’immobilier, par exemple, les évaluations d’une tranche spécifique de propriété sont souvent le produit de modèles Excel très travaillés et de nombreuses connaissances institutionnelles, ce qui les rend susceptibles d’erreurs manuelles à de nombreux moments en cours de route.

Inveniam, fondée en 2017, est une société de logiciels qui tokenise les données commerciales des entreprises privées sur la blockchain. L’utilisation d’un registre distribué permet à Inveniam de garder une trace de qui touche aux données et de ce qu’ils y font.

Blockchain pour les investissements sur les marchés privés

Securitize, fondée en 2017 par les vétérans de l’industrie technologique Carlos Domingo et Jamie Finn, apporte la technologie blockchain aux investissements sur les marchés privés. La société a levé 48 millions de dollars en financement de série B le 21 juin auprès d’investisseurs tels que Morgan Stanley et Blockchain Capital.

Securitize aide les entreprises à financer le capital d’investisseurs individuels et institutionnels en émettant leurs actions sous la forme de jetons blockchain qui permettent des processus de règlement, de tenue de registres et de conformité plus efficaces. Le fonds Tactical Value de Morgan Stanley, qui investit dans des sociétés privées, a réalisé son premier investissement dans la technologie blockchain lorsqu’il a vendu la série B, a déclaré à Insider le PDG de Securitize, Carlos Domingo.

Technologie de pointage de crédit basée sur la blockchain

Laboratoires du printemps

Une start-up fintech basée sur la blockchain qui vise à perturber le modèle traditionnel d’évaluation de la solvabilité des personnes a récemment levé 30 millions de dollars dans le cadre d’un financement de série B dirigé par le géant de l’évaluation du crédit TransUnion.

Spring Labs, âgé de quatre ans, vise à créer un modèle de partage de données privé et sécurisé pour aider les agences de crédit à mieux prédire la solvabilité des personnes qui ne font pas partie du système traditionnel des bureaux de crédit. L’équipe fondatrice de trois vétérans de la fintech s’est rencontrée en tant que premiers employés de la startup de prêt Avant.

Les investisseurs existants GreatPoint Ventures et August Capital se sont également joints à la ronde la plus récente. Jusqu’à présent, Spring Labs a levé 53 millions de dollars grâce à des tours de table institutionnels.

TransUnion, une société cotée en bourse avec plus de 20 milliards de dollars

capitalisation boursière

, est l’une des trois plus grandes agences de crédit à la consommation aux États-Unis. Après 18 mois de dialogue et six mois de diligence raisonnable, TransAmerica et Spring Labs ont signé un accord, a déclaré Adam Jiwan, PDG et cofondateur de Spring Labs, à Insider.

Conformité au paiement à l’utilisation pour les banques, les fintechs et les startups cryptographiques

Lorsque la fondatrice et PDG de Themis, Neepa Patel, a entrepris de créer un nouvel outil de conformité pour les banques, les startups fintech et les sociétés de cryptographie, elle a puisé dans sa propre expérience en matière de gestion des risques dans certaines des plus grandes sociétés financières du pays.

Ayant travaillé comme régulateur bancaire au Bureau du contrôleur de la monnaie et en conformité chez Morgan Stanley, Deutsche Bank et la société de blockchain d’entreprise R3, Patel était bien placé pour évaluer les lacunes des logiciels de conformité financière.

Mais Patel, qui a quitté le monde de l’entreprise pour commencer à travailler sur Themis en 2020, s’est appuyée sur plus que sa propre expérience et ses frustrations pour construire la startup.

« Ce n’est pas seulement moi qui crée un outil basé sur mes points faibles personnels. J’ai contacté les régulateurs. J’ai contacté les responsables de la conformité des banques et les membres de la communauté fintech juste pour m’assurer que nous le construisons exactement comme ils font leur travail « , a déclaré Patel à Insider. « C’était le plus gros problème : personne n’a construit un outil qui reflète la façon dont les gens font leur travail. »

Infrastructure pour les échanges crypto et Web3

0x Labs, une startup Web3 qui construit une infrastructure utilisée par les échanges cryptographiques décentralisés, a levé 70 millions de dollars lors d’un cycle de financement de série B le mois dernier.

La société de capital-risque Greylock Partners a dirigé le cycle de financement, qui a également attiré des investissements du fonds spéculatif européen Brevan Howard et du principal échange de crypto Coinbase. L’entrepreneur Internet Reid Hoffman et la star de « Morbius » Jared Leto ont également participé à la série B de 0x Labs.

Les échanges décentralisés permettent aux transactions cryptographiques peer-to-peer d’avoir lieu sans intermédiaire centralisé. 0x Labs construit une infrastructure pour les entreprises et les développeurs décentralisés.

« Nous aidons les entreprises à éliminer la complexité de la construction dans un espace d’échange décentralisé de plus en plus fragmenté », a déclaré le co-fondateur et co-PDG de 0x Labs, Amir Bandeali. « Nous fournissons des solutions qui permettent aux développeurs d’applications d’intégrer facilement la fonctionnalité d’échange et d’offrir la meilleure sélection de jetons aux meilleurs prix à leurs utilisateurs. »